某大学金融学院《公共科目+风险管理》考试试卷(5516).pdfVIP

某大学金融学院《公共科目＋风险管理》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、判断题（16分，每题1分）

1.风险既可以被理解成一个事前概念，也可以被理解成一个事后概

念。当风险被当作事后概念时，反映风险事件发生后所造成的实际结

果；而风险被当作事前概念时，它主要反映风险损失发生前的事物发

展状态。（）

正确

错误

答案：错误

解析：重大损失是一个事后概念，经营风险反映的是风险事件发生后

所造成的实际结果；而风险却是一个明确的事前概念，反映的是损失

发生前的事物发展状态，在风险的定量分析中可以采用概率和统计方

法算出损失规模和发生的可能性。

2.中央银行在公开市场上买卖有价证券是为了实现特定的政策目标。

（）

正确

错误

答案：正确

解析：公开市场业务是中央银行实现货币政策目标的政策措施。与一

般金融机构所从事的证券买卖不同，买卖证券的目的不是为了营利，

而是调控经济。当中央银行需要大大增加货币逐渐增加供应量时，可

利用公开市场操作买入证券。反之则相反。

3.行业风险预警属于高层面的预警，主要包括对行业环境风险因素、

行业经营风险因素、行业财务风险因素、行业重大突发事件的预警。

（）

正确

错误

答案：错误

解析：行业风险预警属于中观层面的预警。

4.商业银行市场风险管理的目标并不是要完全消除市场风险，而是

将市场风险控制在可承受范围内，实现风险-收益的平衡。（）

正确

错误

答案：正确

解析：商业银行实施主要就市场风险管理的主要用意是，确保将所承

担的市场风险体量规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市

场风险水平与其风险管理能力和资本以使竞争实力相匹配。

5.受托人因管理、运用、处分信托财产而取得的信托利益，不属于

信托财产。（）

正确

错误

答案：错误

解析：信托法律关系的客体，即信托财产，是指担保人承诺承诺信托

而取得的财产。受托人因管理、运用、处分该财产而取得的信托利益，

也属于信托财产。

6.贷款公司是专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务

的非银行金融机构。（）

正确

错误

答案：正确

解析：贷款公司是经国务院银行业监督管理机构依据有关法律、法规

批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为农民、

农业和农村经济发展提供贷款服务农牧业的非银行金融机构。

7.根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，在地区

结构分析中，各商业银行应分别列表说明并分析表外业务发展较快和

发生垫款较多的前五名一级分行。（）

正确

错误

答案：错误

解析：根据《商业银行不良资产和考核暂行办法》的规定，在沿海地

区结构分析中，各商业银行应分别列表说明并分析表外业务发展较和

发生垫款较多的前十名一级分行（各地银保监局可根据实际情况自行

确定地区数）。

8.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于账户开立、

使用、变更与撤销的主要操作风险点。（）

正确

错误

答案：错误

解析：柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证属于重要凭

证和重要物品管理的主要操作风险因素点。

9.个人结构性存款是一种外汇存款。（）

正确

错误

答案：正确

解析：个人结构性存款是外资银行存款个人发售的在普通外汇向的基

础上嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利率、汇率、

指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承受一定

风险的基础上获得更高银行存款收益的外汇存款。

10.以持续履行的债务为内容的不定期合同，当事人可以随时解除

合同，但是应当在合理期限之前通知对方。（