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W证券公司个人理财业务的法律风险防范研究

摘要

个人理财业务作为证券公司一项新兴的业务，近几年处于快速发展阶段，已经成为证券公司重要的支柱产品，但其在操作过程中面临的法律风险也与日俱增。因此，完善证券公司个人理财业务的法律风险管理体系，进一步提高法律风险管理水平，具有重大理论和现实意义。

本次研究以在阅读文献的基础上，针对W证券公司个人理财业务存在的法律风险进行剖析；认为个人理财业务法律风险在产品设计环节主要包括合同相对性风险、法律文件不完备、操作失误引发的纠纷；在产品销售环节，未正确选择产品销售对象、不当的宣传和销售、风险提示不充分是主要法律风险；在产品运