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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

题库练习试卷A卷附答案

单选题（共40题）

1、商业银行合规管理职能应与()职能分离，合规管理职能的履行情况应受到

()部门定期的独立评价。

A.内部审计

B.外部审计

C.风险管理

D.银监会

【答案】A

2、（）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。

A.银行业消费者

B.银行业金融机构

C.地方金融监督管理部门

D.金融监管部门

【答案】B

3、根据《中国人民银行法》，我国的货币政策目标是（）。

A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险

B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力

C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡

【答案】C

4、绩效考评的基本要素中不包括（）。

A.评价目标

B.评价指标

C.评价手段

D.评价报告

【答案】C

5、国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。

A.调节货币需求

B.协调财政与金融的关系

C.投资

D.弥补财政赤字

【答案】D

6、下列关于票据权利不行使而消灭的期限。说法正确的是()。

A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年

B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年

C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月

D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月

【答案】A

7、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行资本充足率的计算

公式为（）。

A.（总资本-对应资本增加项）/风险加权资产×100%

B.（总资本增加项-对应资本扣减项）/风险加权资产×100%

C.（总资本-风险加权资产）/对应资本扣减项×100%

D.（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×100%

【答案】D

8、信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的()，

但中国银监会另有规定的除外。

A.10％

B.20％

C.30％

D.40％

【答案】C

9、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通

知》，银行业金融机构应要求客户以（）等方式向客户充分揭示其投资产品的

风险和应承担的责任，确保其风险知情权。

A.开展宣传营销

B.抄写收益承诺

C.强调产品风险

D.抄写风险提示

【答案】D

10、（）是指独立于政府机关和企事业单位以外的国家审计机构所进行的审

计，以及独立执行业务的会计师事务所接受委托进行的审计。

A.内部审计

B.外部审计

C.独立审计

D.社会审计

【答案】B

11、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型

有（）。

A.Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户

B.Ⅱ类户、Ⅲ类户

C.Ⅱ类户

D.Ⅰ类户

【答案】A

12、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告()。

A.银监会

B.高级管理层

C.董事会

D.董事会和高级管理层

【答案】A

13、根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》的规定，金融企业批量转让

不良资产给资产管理公司的组包要求是（）。

A.20户／项以上

B.15户／项以上

C.10户／项以上

D.5户／项以上

【答案】C

14、()是企业内部控制的重要控制手段。

A.授权审批控制

B.会计系统控制

C.运营控制

D.绩效考评控制

【答案】A

15、()以支付命令书取代支票，实际上是一种不使用支票的支票账户。

A.不可转让支付命令账户

B.可转让支付命令账户

C.可转让支付账户

D.不可转让支付账户

【答案】B

16、下列属于金融租赁公司其他业务的是（）。

A.融资租赁业务

B.固定收益类证券投资

C.转让或受让融资租赁资产

D.接受承租人租赁保证金

【答案】C

17、金融租赁公司从事（）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取

得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。

A.向金融机构借款

B.境外借款

C.融资租赁业务

D.固定收益证券投资

【答案】D

18、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（