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中国工商银行声誉风险管理办法（试行）

第一章总则

第一条为完善全面风险管理体系，提高声誉风险管理能

力，维护和提升我行的声誉和形象，依据《中国工商银行股份

有限公司章程》、《中国工商银行并表管理办法》和《中国工

商银行风险报告制度》的有关规定以及新巴塞尔协议关于银行

机构声誉风险管理的相关要求，结合我行实际，特制定本办法。

第二条本办法中所指声誉风险是指由各种因素引发，可

能导致社会公众对我行产生负面评价，从而对我行声誉产生损

害的风险。声誉风险事件是指可能或已经对我行声誉造成损害

的相关行为、事件或情形。

第三条本办法中所指声誉风险管理，是指根据声誉风险

管理目标和规划，建立健全声誉风险管理体系，通过日常声誉

风险管理和对声誉风险事件的妥善处置，为实现声誉风险管理

的总体目标提供保证的过程和方法。

第四条声誉风险管理的原则：

（一）预防第一原则。声誉风险管理首先是事前管理，必

须树立预防第一的原则，随时注意准确地识别和评估存在的各

种声誉风险因素，从源头上控制和缓释声誉风险。

（二）积极主动原则。应当按照声誉风险管理目标的要求

积极主动地创建、维护、巩固和提升我行的良好声誉。处置声

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誉风险事件时应当迅速反应，果断作为，争取主动。

（三）全局利益原则。在管理声誉风险和处置声誉风险事

件时，要从全局利益出发，将声誉风险和声誉风险事件对我行

中心工作和整体发展目标的损害程度降到最低。

（四）及时报告原则。对于各类声誉风险事件，各当事机

构和员工应当在规定的时限内向上级行直至总行如实报告，严

格禁止各类拖延和瞒报行为。

（五）全员参与原则。声誉风险管理涉及银行经营的各个

层面和环节，全行每个机构、每个部门、每位员工都负有维护

我行声誉的责任，都应该积极防范声誉风险。

第五条本办法适用于总行、总行直属机构、境内外分支机

构和按《中国工商银行并表管理办法》应当纳入并表范围的机

构(以下简称并表机构)。

第二章组织架构及相应职责

第六条董事会是全行声誉风险管理的最高决策机构，通

过其下设风险管理委员会的协助，负责制定与我行战略目标相

匹配的声誉风险管理战略和政策，并监督战略和政策的执行情

况，确保全行声誉风险管理体系的有效性。

第七条高级管理层负责领导全行的声誉风险管理工作，

执行董事会制定的声誉风险管理战略和政策，审定声誉风险管

理的有关制度、办法、操作规程和特别重大声誉风险事件处置

方案，确保声誉风险管理体系的正常、有效运行。

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第八条总行办公室是全行声誉风险的牵头管理部门，负

责声誉风险的日常管理工作，主要履行以下职责：

（一）根据我行声誉风险管理战略和政策，拟订声誉风险

管理的有关制度、办法和操作规程。

（二）牵头负责协调处理全行性的声誉风险和声誉风险事

件。

（三）牵头组织建立声誉风险的识别、评估、控制、监测、

报告和评价机制，确保各项声誉风险管理工作机制正常运转。

（四）监测、评估和研究可能引发声誉风险的各种因素，

及时向相关部门和机构提示风险。

（五）负责全行声誉风险的统计分析工作，汇总和报告各

类声誉风险和声誉风险事件。

（六）负责全行声誉风险管理的考核工作，建立声誉风险

管理激励约束机制和考核体系，检查、评价全行声誉风险体系

运行情况。

（七）负责新闻媒体联络，开展有效外部沟通。

第九条总行各部门对本部门业务职责范围内的声誉风险

管理负有直接责任，主要履行以下职责：

（一）严格执行声誉风险管理的有关制度、办法，并确保

本部门员工知悉声誉风险管理相关规定。

（二）持续、充分、有效地识别、评估、控制和监测与本

专业相关的声誉风险，并定期向