理财经理电话邀约课件.pptxVIP

理财客户开发ClientDevelopment--电话邀约陶晗

你给客户提供的服务是什么级别？及格“还行，还可以，就那样，都一样”满意“不错，真好，可以的，蛮周到”惊喜“太感动了，我没想到，真的太棒了，非常感谢！”CD

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迈克尔.波特竞争理论专一战略降低成本服务差异化现在的竞争很激烈！

当我和客户的关系很“复杂”的时候让我们的关系通过提供差异服务，提供更多的服务来增加客户粘性！复杂化存款，基金，基金定投，保险，短期理财产品，信用卡，贵宾卡，专属理财经理……CD

让客户觉得离开你很“麻烦”“麻烦”：不是真的麻烦，而是我们的服务很到位。给客户带上服务的戒指，让我们宣誓相守终身，永不分离。CD

让我们打第一通电话给客户CD

第一通电话?名片、信函、邮件、礼物前期准备?开场白、需求调查、收集资料通话内容CD

[1]前期准备名片、信函……CDCD

通话前准备“告诉客户，我有给过你名片”通过递名片，邮寄信函等形式告诉客户，我是你的专属理财经理，现在我来联系你了。以后你的所有相关服务都由我来负责。现在先给您我的名片，晚点我会电话联系您。

[2]通话内容不谈产品，不谈成交CDCD

通话内容开场白需求调查收集资料基本情况个人需求已有服务……家庭情况个人爱好理财偏向……我的名字来自哪里什么事情……123CD

案例1：你好，请问是韩梅梅女士吗？我叫李雷，是农行龙阳路支行的理财经理。不知道你说话放不方便，能不能耽误您三到五分钟，我简单说明一下情况。前些天，我有邮寄答谢信给您，里面有附上我的名片，不知道您有没有收到？今年是农行客户关系提升年，针对向您这样的贵宾，我行都有专门设置一个专属的理财经理。您的专属理财经理就是我，我的名字叫李雷。我的主要工作就是给你提供金融理财服务，我善于……。更重要的是我能专业的给你分析现在很多的市场状况，如果有可以的话，欢迎来分行找我，我就坐在……。如果您方便，来之前可以先拨一通电话给我。CD

客户每句话都是对话的延续不知道你有没有理财产品？什么类型的？这些年市场波动大，有没有买过股票？收益如何？CD

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注意事项1要不要买NO要不要来YES2让客户知道你是谁YOURNAME3寻求成交NO收集资料YES直接目的：要把客户约出来！CD

第一通电话的流程?我是谁?我做什么FirstCall?邀约见面?我为什么打电话给你?留下次电话契机CD123?谈现状?谈服务?谈需求

第二通电话CallBack异议处理?介绍理财产品?邀请理财沙龙?时间、地点?准备的东西?没有兴趣?没有时间产品推介成功邀约CD

产品推介介绍理财产品韩女士，你之前买过一个天天盈产品，我们现在有新的产品推出，收益率更高，时间稍微长一点，流动性也不错。你有没有空来网点，我当面给您介绍一下。CD

产品推介邀请理财沙龙韩女士，……本周六您有没有空来网点，参加我们的理财沙龙。CD

电话访问，是客户经理开拓客户经理最好的方法！?老客户要再看一?根据客户的电话流程图遍资料需求来推介产品CD12345?准备工具、话术?录入客户新的信息在客户管理系统上?邀约成功、记录详实的沟通情况

例：无投保客群的开发开发目的具体动作让没有做过投资，保险的客户通过这个专案来和我们做投资，做保险。1、我们会给一些客户的名单，是属于有开发契机的。2、利率变动型的保险（分红险），比定存利率会高一点。12?电话邀约客户来行，增加销售产品的机会?分析客户现状的能力电话流程?配合客户的定存到期来打电话（提前）?自我介绍，服务范围?用好报刊杂志等工具。CD34CD

话术案例：“韩小姐，你好，你这笔钱好像一直在续转存，平时应该不太会用到。其实，现在定存利率很低，加上我们的通货膨胀压力节节高升。你的钱其实是越存越少。建议您将资金做短中长不同的规划，实现更高的收益。这是一个物价飞涨的年代，记得小时候一碗面要1块，现在却要10块。不过我们的钱缺确却没有等幅的增加。我们的生活品质也每况愈下。所以，无论你是否认同我对你做的规划都没关系，最重要是要正视高通胀时代已经来临，现在的定存完全赶不上通货膨胀。所以资金一直放在定存里，不一定是最好的理财方式。您也可以来我这里了解一些最新的理财产品。”CD

Thanks!