初级银行从业资格之初级银行管理通关试卷附答案.docxVIP

初级银行从业资格之初级银行管理通关试卷附答案

单选题（共20题）

1.（2018年真题）在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（）。

A.电子档案

B.书面报告

C.网站公示

D.发放通知

【答案】B

2.下列属于股权工具是()。

A.优先股

B.企业债

C.国库券

D.银行债券

【答案】A

3.商业银行的资本充足率不得低于()。

A.6％

B.8％

C.10％

D.12％

【答案】B

4.以下不属于操作风险的特点的是（）

A.风险来源广泛

B.是一种时间成本

C.损失大小难以确定

D.损失数据不易收集

【答案】B

5.资产证券化是汽车金融公司的（）。

A.资产业务

B.其他业务

C.负债业务

D.中间业务

【答案】B

6.下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（）。

A.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见

B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

【答案】C

7.根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（）。

A.事先审批登记

B.双人入库保管

C.定期更换印章

D.双人监督领用

【答案】C

8.合规文化的特点不包括（）。

A.合规文化的核心是道德意识

B.合规文化是银行的自身需求

C.合规文化体现了价值取向

D.合规文化必须通过制度传达

【答案】A

9.商业银行基础业务不包括（）。

A.存

B.贷

C.支

D.汇

【答案】C

10.（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（）。

A.业务员贪污或截留代理业务手续费

B.超委托范围办理业务

C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露

D.代客理财产品受利率波动造成损失

【答案】D

11.下列关于内部评级法下的合格保证的说法中，正确的是（）。

A.商业银行采用内部评级法高级法，对合格保证人的类别有限制，应书面规定保证人类型的认定标准和流程

B.采用内部评级法初级法的商业银行，允许有条件的保证，应充分考虑潜在信用风险缓释减少的影响

C.保证人所在国或注册国应设有外汇管制，商业银行应确保保证人履行债务时，可以获得资金汇出汇入的批准

D.保证应为书面形式，且保证数额在保证期限内有效

【答案】D

12.（2018年真题）根据《绿色信贷指引》，对于存在重大环境和社会风险的客户，银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施，这些措施不包括（）。

A.按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况

B.寻求第三方分担环境和社会风险

C.建立充分、有效的利益相关方沟通机制

D.制定并落实重大风险应对预案

【答案】A

13.在金融创新过程中，()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。

A.董事会

B.高级管理层

C.风险管理部门

D.董事会下设的风险管理委员会

【答案】D

14.根据《银团贷款业务指引》下列关于银团费用的说法，正确的是（）。

A.代理行应当根据其工作量按季收取代理费

B.银团贷款收费应当按照“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明

C.银团贷款收费的具体项目可以包含安排费、承诺费、代理费等

D.承诺费一般按为未用余额的一定比例一次性收取

【答案】C

15.（2017年真题）信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。

A.客观性原则

B.有效性原则

C.审慎性原则

D.独立性原则

【答案】A

16.下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是()。

A.建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系

B.以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务

C.在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务

D.依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权

【答案】D

17.（2018年真题）银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是（）。

A.成本可算原则、风险可控原则、信息充分披露原则

B.全面原则、审慎原则、独立原则、有效原则

C.匹配性原则、全覆盖原