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风控系统建设方案

篇一：面风险管理与内部控制系统建设实行方案

面风险管理与内部控制系统建设实行方案

整体目标：经过全面风险管理与内部控制工作的展开，在全面梳理,剖析公司各

业务流程中存在风险点的基础上,有针对性地提出风险管理策略微风险防备方案,并跟

着公司业务发展,内外经营环境变化,经过连续监察与改良不停改良业务流程,增强风

险防备与内部控制举措,提高抗风险能力，力求用三年左右的时间，在公司

系统内建立起全面风险管理与内部控制的组织职能系统、制度系统、风险评估与管理

系统、信息与监测系统、培训与文化系统及监察与改良系统等“六大概系”，有效地

防备政策与政府风险、战略与决议风险、财务与资秋风险、管理与开发营运风险、法

律与合规风险及道德与勤政风险等“六大类风险”，促进公司又好又快地发

展。同时在决议层、管理层及职工等不一样层面都建立刮风险意识,形成风险文化并

将其融入公司文化中去。

（二）工作原则和整体规划

在详细工作中，要坚持以下原则：

1．尊敬现实、着重实效

2．涵盖整体、突出要点

3．一致设计、分步实行

一是成立健全起公司全面风险管理与内部控制的组织、制度系统，明确有关

工作职责；

二是梳理、剖析公司面对的风险点，形成风险信息库，基本搭建起涵盖风险

评估、风险管理策略和防备方案的风险内控系统微风险监控管理系统；

三是做好经验教训总结工作，逐渐完美公司全面风险管理系统，为下一步在

项目公司推行全面风险管理系统确立基础。

四是将全面风险管理及内部控制工作从管理部门延长至生产经营第一线，从公

司总部纵向延长到项目公司。将风险管理工作落实到最基层，落实到项目公司。

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对公司在发展战略、财务资本、市场营运、投融资、项目管理、安全质量环

保、法律合同样工作中存在的问题微风险，进行仔细的查找、剖析、研究，梳理出

现阶段存在的主要风险源和重要风险点，从而实时拟订出相应的风险防控举措和应

付方案，有效地躲避或化解经营管理工作中所面对的重要风险。

在实质工作中，要正确办理好风险与利润的有机关系，坚固建立“效益、效

率微风险相均衡”的经营观点。在抓市场机会的同时，要依据风险的两面性原理，

着重风险的防备与控制，将风险控制在可承受的范围以内。在提高效率的同时，着

重风险的控制程度与效率的均衡，着重办理好风险控制的严肃性与风险内控系统动

向适应性的关系，增强要点风险点的管控，使风险控制与工作效率的提高形成良性

的互动。

正确办理好全面风险管理与各项平时业务工作的关系，兼顾安排好各项工

作，保证必需的资源配置与投入，为工作展开供给有力的组织保障。

全面风险管理的最后目的是经过管理系统的建设和优化，保障和促进公司连

续迅速健康发展。

风险管理的全面性、连续性、动向性特点要求我每一位职工都要建立起长久

的风险管理理念。

篇二：风控方案与项目的关系

风控方案是评估某项目担保均衡的关系，衡量项目能否做和设计风控方案是

两个方面的过程：

风控部门举措风控方案主要目的是控制和防备风险的，是反对定做某个项目

诚然同风险能否可控有很大关系，但在一般状况下，除非特别有效的抵押举措，不

可以第一以该风控举措或整体举措方案来决定能否做该项目。由于有些风险是有时

效性难以控制的。系统狂风险没法控制，即使有效的抵押举措，甚至其抵押率较

高，都很难为其风险供给保证。

同时，不可以把重申什么什么风控方案，而相对忽略了对能否做某项目的实

质性的掌握。

同时，还有一点，就是我们要渐渐掌握如何的风控举措能防备到如何的风

险，效劳多大，控制力多强，关于回款关于安全性流动性的保障力度多大。

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而把最好的门路是：依据公司整体状况能够判断能够做某项目，或在对公司

整体状况基本认可的而同时考虑整体风控举措和主要的有效抵押举措来考虑衡量决

定能否做该项目。而不是在对公司状况掌握不多，在对整体状况掌握不深的状况

下，去考虑风控方案。而且，我们考虑风控方案时，常常重申了一些无实质内容的

风控举措，这，也是我面对我们的辛勤的项目经理时最头痛的地方。这以上内容请

有空好