资管产品全生命周期管理系统需求.pdf

（一）基本目标

1,系统能够围绕产品运营实现流程化、可视化和自动化管理。

通过对各类产品全生命周期的相关业务管理进行统一整合，支持多

类资产及多种产品管理，可涵盖包括产品规划、产品发行、产品核

算、产品募集、运作管控和产品评价等业务流程，以实现完整的产

品全生命周期的自动化流转。

2.系统能够实现中邮证券资管产品相关数据的整合，包括产

TA

品对应的交易数据、估值数据、数据、销售数据、机构信息等，

实现资管产品数据的及时、准确、一致、可共享、易扩展，各类型

产品数据可转化为结构化、标准化数据，方便系统间互相调用，并

使之与其他系统间数据实现信息共享,能够对产品数据进行合理分

类，方便从销售端、投资端、产品端进行展示、查询、统计和分析。

3.系统能够提供长期、全方位的安全保障。支持网络、硬件、

软件和数据等全方位的安全措施。从网络接入、数据传输、系统管

理、业务权限控制等多个方面采取措施，充分保证系统安全性。

4.系统通过智能高效的工具实现产品管理工作规范化。通过

提供智能化、自动化的辅助工具，协助业务人员完成日常业务工作，

减轻重复劳开工作量，降低手工操作风险，保证工作质量。可将个

人工作、业务管理与电子化工作流、任

外汇掉期结售汇银行间二阶段

外汇外汇期权二阶段

衍生利率互换二阶段

衍生场外期权-欧式二阶段

衍生场外期权-数字/障碍二阶段

衍生场外期权-复杂结构二阶段

衍生场外期权-价差/鲨鱼鳍二阶段

更加规

范、合理和易于执行，提高业务人员工作效率。

（二）业务需求

L工程建设功能需求

（1）产品管理

账户信息管理：统一管理各种交易账户和资金账户信息,可维

护账户状态，包括但不限于正常、停用、销户等状态，可维护并保

存各类账户开户资料模板，实现账户信息的自动同步更新。交易账

户主要包括：证券账户、期货账户、银行间债券账户、基金账户、

其他账户等，资金账户主要包括：托管户、证券资金账户、银行间

资金结算账户等。

产品要素及信息管理：通过产品要素模板录入或导入产品信

息；维护产品的各类合同并支持上传、编辑、导出等操作；维护产

品的各种公告模板，支持公告上传、编辑、导出等；维护产品的各

种定期报告模板，支持报告上传、编辑、导出等。需有可扩展性，

TATATA）

产品信息及产品资料可实现与系统（含自建和中登分、

估值系统、直销系统和032系统等系统自动同步，保持所有系统关

键要素一致。

产品任务中心：根据产品生命周期的顺序，包括产品的准备、

募集、成立、存续、核算、清盘各个阶段，每个阶段有不同的业务

流程，根据相应业务流程触发相关的工作任务。包括但不限于产品

发行审批流程、产品合同审定流程、产品成立及备案流程、产品公

产品临时开放流程、产品分红流程、产品清盘流程等。

产品日常事务：按产品维度或者