（正式版）-B-T 42339-2023 金融机构风险管理 术语.docxVIP

ICS03.060

CCSA11

中华人民共和国国家标准

GB/T42339—2023

金融机构风险管理术语

Financialinstitutionriskmanagement—Terminology

2023-03-17发布

2023-03-17实施

发

发布

国家标准化管理委员会

I

GB/T42339—2023

目次

前言 Ⅲ

1范围 1

2规范性引用文件 l

3金融机构有关的术语 1

3.1金融机构术语 1

3.2银行业金融机构 1

3.3非银行金融机构 2

3.4保险业金融机构 3

3.5证券业金融机构 4

3.6地方金融组织 4

3.7其他 5

4风险和风险管理有关的术语 5

4.1风险术语 5

4.2金融机构典型风险 5

4.3风险管理术语 7

参考文献 10

索引 11

Ⅲ

GB/T42339—2023

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)提出并归口。

本文件起草单位：中国标准化研究院、中国金融教育发展基金会、北京基金小镇管理委员会、中金金融认证中心有限公司、中央财经大学、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国银行业协会、北京金融信息化研究所有限责任公司、中国

建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、上海市信息安全测评认证中心、清华大学。

本文件主要起草人：黄帅、杨子强、王微微、李晓慧、周一晨、卫安已、谢宗晓、李健、王辉、苟琴、郭剑光、姜富伟、陈颖、吴错、史秀红、谢婷、徐弘熙、黄一朕、王珣、李宽、杨希、李琳、边鹏、俞枫、李宏达、王博璐、

邬大港。

1

GB/T42339—2023

金融机构风险管理术语

1范围

本文件界定了金融机构风险管理的通用术语。

本文件适用于金融机构风险管理体系建设和实务。地方金融组织可参考本文件开展风险管理体系

建设和风险管理实务。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3金融机构有关的术语

3.1金融机构术语

3.1.1

金融机构financialinstitution

依法设立，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件，开展金融服务或金融活动的

机构。

注：我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业，详见GB/T4754—2017。

3.2银行业金融机构

3.2.1

政策性银行policybank

经国家有关主管部门依法批准设立，为实现特定的政策目标，要求或通过金融机构对指定的项目、

产业或地域提供金融服务的金融机构。

3.2.2

开发性金融机构developmentalfinancialinstitution

经国家有关主管部门依法批准设立，服务国家战略、依托国家信用支持、市场运作、保本微利的金融

机构。

3.2.3

商业银行commercialbank

经国务院银行监督管理机构依法批准设立，吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构。

3.2.4

城市信用合作社urbancreditcooperatives

经国务院银行监督管理机构依法批准设立，依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和

中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。

2

GB/T42339—2023

3.3非银行金融机构

3.3.1

信托公司trustcompany

经国务院银行监督管理机构依法批准设立，主要经营信托业务的金融机构。

3.3.2

企业集团财务公司enterprisegroupfinancecompany

经国家有关主管部门依法批准设立，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率

为目的，依托企业集团、服务企业集团，为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。

3.3.3

汽车金融公司autofinancingcompany

经国务院银行监督管理机构依法批准设立，为中国境内的汽车销售者及购买者提供金融服务的金

融机构。

3.3.4

金融租赁公司financialleasingcorporation

经国务