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资金出借管理制度

第一章总则

第一条为规范公司出借资金的管理行为，维护公司资金出借安全，保障公司资金流动性，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司出借的全部资金活动。

第三条公司出借资金活动应当坚持“稳健、安全、合规、适度”的原则，确保资金的安全性和流动性。

第四条公司出借资金应当符合国家相关法律法规的规定，不得违反国家政策。

第五条公司负责人应当对公司出借资金的管理负有最终责任。

第二章出借资金的安全原则

第六条出借资金应当优先考虑安全性，不得将公司全部资金出借给同一借款方或少数几个借款方。

第七条出借资金应当坚持风险分散原则，将资金分散投向不同行业、不同地区和不同借款方。

第八条出借资金应当审慎选择借款方，并对借款方进行资信调查和风险评估，确保借款方有偿还能力。

第九条出借资金应当建立健全的风险管理系统，对借款方的还款能力进行定期评估，及时调整出借资金的占比。

第十条出借资金应当保持流动性，并预留足够的应急备用资金，以应对突发事件或资金回笼不及时的情况。

第三章出借资金的管理程序

第十一条公司出借资金应当设立专门的出借资金管理部门，负责资金出借的具体操作和管理。

第十二条出借资金应当经过比较慎重的审批流程，由出借资金管理部门提交出借资金申请，在经过财务部门和总经理办公室审批同意后方可出借。

第十三条出借资金的合同、协议等文书应当合法合规，并由资深法务人员审核，保障借款合同的合法性和有效性。

第十四条出借资金管理部门应当建立完善的借款方档案，定期更新和审核借款方资料，确保资料的真实性和完整性。

第十五条出借资金应当定期检查和跟踪借款方的经营状况，确保借款方的经营风险得到及时的控制和管理。

第四章出借资金的监督和风险控制

第十六条出借资金管理部门应当建立专门的监督检查机制，对出借资金的使用情况进行监督和检查。

第十七条出借资金管理部门应当与借款方保持密切的沟通与联系，及时了解借款方的经营情况和财务状况。

第十八条出借资金管理部门应当建立健全的风险预警机制，对可能存在的风险进行预警和控制。

第十九条出借资金管理部门应当建立专门的不良资产处置机制，对可能出现的不良资产进行及时处置，减小损失。

第二十条出借资金管理部门应当建立专门的风险管理团队，负责出借资金的风险管理和控制。

第五章合规性管理

第二十一条公司出借资金的活动应当符合国家相关法律法规的规定，不得违反国家政策。

第二十二条公司出借资金的活动应当定期向相关监管部门报告，并接受监督和检查。

第二十三条公司出借资金的活动应当遵循市场化原则，不得干预市场，不得违反公平竞争的原则。

第二十四条公司出借资金的活动应当建立完善的内部合规审查机制，对出借资金活动进行内部合规审查。

第六章制度执行

第二十五条公司负责人应当对公司出借资金的管理负有最终责任，确保本管理制度的有效执行。

第二十六条公司出借资金管理部门应当建立相应的绩效考核机制，对出借资金管理工作进行绩效考核。

第二十七条对违反公司出借资金管理制度的行为，依法进行处理，对相关责任人进行追究责任。

第七章附则

第二十八条本管理制度自颁布之日起生效，如有修改，须经公司负责人审批。

第二十九条对于本管理制度所未能规定的事项，可由公司出借资金管理部门另行制定规定。

第三十条本管理制度解释权归公司负责人所有。