金融诈骗与防范.pptx

金融诈骗与防范-WPSOfficexxxxxxxxx

-一、什么是金融诈骗？二、犯罪分子如何实施诈骗三、金融诈骗案例四、公民应该要如何防金融诈骗？1234

1一、什么是金融诈骗？

一、什么是金融诈骗？金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为

2二、犯罪分子如何实施诈骗

二、犯罪分子如何实施诈骗1、假冒公检法机关工作人员诈骗犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所谓国家指定账户，并配合调查

二、犯罪分子如何实施诈骗2、非法集资诈骗：犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗

二、犯罪分子如何实施诈骗3、假冒领导诈骗犯罪分子假冒单位领导或者身边工作人员给受害者打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱

二、犯罪分子如何实施诈骗4、假冒他人微信、QQ号等诈骗犯罪分子盗窃他人微信、QQ、邮箱等，向好友发送相关信息，骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗

二、犯罪分子如何实施诈骗5、冒充银行诈骗以银行的名义向受害者发送邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害者登录指定链接进行更新，最终获取受害人银行账户、密码等，从而实施诈骗

二、犯罪分子如何实施诈骗6、虚构中奖诈骗犯罪分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱骗受害人向指定账户汇款

二、犯罪分子如何实施诈骗7、二维码诈骗犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫描安装，就会泄露个人银行账户、密码等个人信息

二、犯罪分子如何实施诈骗8、虚构车祸、绑架诈骗犯罪分子虚构受害人亲属或者朋友遭遇车祸、绑架等，需要紧急处理交通事故、缴纳赎金等为由，要求对方立即汇款到指定账户

二、犯罪分子如何实施诈骗9、快递签收诈骗犯罪分子冒充快递人员拨打受害人电话，称快递未签收或者看不清具体地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手机号以及身份证号码等

二、犯罪分子如何实施诈骗10、金融交易诈骗犯罪分子以某某证券公司名义，通过电话、短信等形式散布虚构个股内幕信息及走势，要求受害人在其自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，实施诈骗

3三、金融诈骗案例

三、金融诈骗案例XXXXXXXXXX【基本案情】2021年12月，张某强、翁某波共同搭建名为凯雷的虚假网络投资平台，谎称可通过平台购买股票、期货、基金等金融产品投资国际市场，承诺百分之百获利张某强将自己包装成指导老师，吹嘘取得国外金融博士学位、拥有丰富投资经验，指导投资人操作抢单购买凯雷网络投资平台上的股指、期货等虚假产品其他团伙成员则冒充投资助理、投资者等多种身份，在微信群中吹捧张某强的专业能力，发布虚假盈利图片、虚假抢单消息等，诱使投资人相信凯雷平台是正规投资平台且收益有保证张某强吸引到一定数量的投资者后，在微信群上发出特定时间购买某种金融产品的指令，要求全部操作必须在15秒以内完成，否则无法领取红利

三、金融诈骗案例被害人按照上述指导抢单操作后，投资款实际转入张某强指定的账户，张某强再以操作慢了操作错误等理由蒙骗投资者2021年12月16日至12月20日期间，张某强等人共实施犯罪43起，骗得人民币73万余元【检察机关履职过程】公安机关立案侦查后，广东省广州市黄埔区人民检察院应邀介入侦查，针对犯罪嫌疑人其行为是非法经营金融业务、不是诈骗的辩解，建议公安机关提取犯罪嫌疑人使用的30台手机数据，围绕吸收客户资金过程、客户亏损资金去向等进行调查取证经公安机关查实，被害人的资金并未用于真实投资，而是被张某强等人非法占有，涉嫌诈骗罪2022年3月25日，公安机关以张某强等人涉嫌诈骗罪分批移送起诉

三、金融诈骗案例2022年11月11日，其余8名被告人均被判处有期徒刑三年，并处罚金同年10月10日，对其余8人另案提起公诉2022年7月21日，广东省广州市黄埔区人民法院以诈骗罪判处被告人张某强有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元一审宣判后，被告人张某强、翁某波上诉，2022年9月27日，广州市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判判处被告人翁某波有期徒刑十一年，并处罚金人民币四万元2022年4月25日，广东省广州市黄埔区人民检察院以诈骗罪对张某强、翁某波提起公诉【处理结果】起源发展

4四、公民应该要如何防金融诈骗？

四、公民应该要如何防金融诈骗？1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务

四、公民应该要如何防金融诈骗？2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑

四、公民应该要如何防金融诈骗？3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用