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农行运营风险管理报告

篇一:《农业银行年度运营管理工作总结》

农业银行年度运营管理工作总结

我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导

下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕三大集中，加快实施集中授权、集中

作业、集中配送、集中对账工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再

造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业

流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步

的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护

航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下

一、工作目标完成情况

（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、

远程集中授权中心。在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少

了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造

工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运

营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，

并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式

ATM机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭

证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支

持保障与服务能力。

（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质

量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办

法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、

《运营业务考评实施细则》等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级

行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行坐班

体验。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。

（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职

监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、

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对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故

的目标。

二、主要工作措施

（一）大力推进三大集中建设，后台集中成效逐步显现。

20xx年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行

省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集

中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。

1、现金中心按

照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。20xx

年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范

意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止11月末，累计为全辖支行

业务库、营业机构配送现金达到

631亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制

能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了《现金集中配送

调缴业务操作流程》和《现金调缴业务差错考核办法》，以完善的制度和规范的

操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握

现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了

业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在熟练掌握现

金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立合规创造价值，违规就是风险的意

识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现

金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面

细致调查，实行主出纳制，推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的

现金尾箱由原来的4、5个压缩到现在的2、3个。现金的集中清分和集中配在运

营工作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深

受基层网点和柜员的欢迎。

2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在

20xx年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行

对账直接参与人员减少6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解

了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重