个人理财（第二版）习题及答案 模块一个人理财概述 .docx

模块一个人理财概述

一、单项选择题（15个）

1.人们经常形容住房抵押贷款“花明天的钱圆今天的梦”，这种现象反映了个人理财具有（A）的作用。

A.平衡现在和未来的收支

B.提高生活水平

C.规避风险和灾害

D.实现财务自由

2.如果某个理财产品年投资收益率5%，某个家庭年度开支10万元，则需要（C）资金投资该理财产品，该家庭才能实现财务自由。?

A.100万

B.150万

C.200万

D.50万

3.在个人理财规划中，（A）位于各项理财规划的起点，是个人理财规划的基础。

A.现金规划

B.税务筹划

C.投资规划

D.保险规划

4.所谓财务自由是指（D）。?

A.有一定的储蓄资金可自由支配

B.摆脱家庭债务危机

C.个人对自己或家庭的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机

D.个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作

5.（D）的目标，是帮助客户在在其去世后分配和安排其资产和负债，并通过适当的方式减少财产分配与传承中发生的支出。???

A.资产配置

B.退休养老规划

C.税收筹划

D.财产分配与传承规划

6.在个人理财规划中，（C）是个人理财规划的核心，对于实现家庭资产保值增值，提高家庭生活水平具有重要意义。

A.现金规划

B.税务筹划

C.投资规划

D.保险规划

7.理财首先是风险控制，其次才是以钱生钱，这种理财观念说明（D）应当位于个人理财规划的前列。

A.现金规划

B.税务筹划

C.投资规划

D.保险规划

8.理财规划师在为客户提供服务时总是会为个人或者家庭预留一定的现金量，遵守的是个人理财规划的（A）原则。?

A.现金保障优先

B.提早规划

C.风险管理优于追求收益

D.整体规划

9.下列理财目标中属于短期目标的是（C）。?

A.退休

B.子女教育储蓄

C.休假

D.按揭买房

10.?下列选项中不属于理财规划作用的是(B)?。

A.提高生活水平

B.回馈社会

C.规避风险和灾害

D.平衡一生的收支

11.下列理财规划流程正确的是（D）。

A.分析客户财务状况——收集客户信息——建立客户关系——制定理财规划

B.分析客户财务状况——建立客户关系——收集客户信息——制定理财规划

C.建立客户关系——分析客户财务状况——收集客户信息——制定理财规划

D.建立客户关系——收集客户信息——分析客户财务状况——制定理财规划

12.实现财务自由意味着（B）。

A.工薪收入大于各项支出

B.投资收入大于各项支出

C.总收入大于各项支出

D.总收入达到一定数额

13.下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（D）。

A.是否有稳定充足的收入

B.是否有充足的现金准备

C.是否有收益稳定的投资

D.是否有负债

14.下列关于标准普尔资产象限配置正确的是（B）。

A.保本的钱10%

B.保命的钱20%

C.生钱的钱40%

D.要花的钱40%

15.下列不属于个人理财规划内容的是（A）。

A.健康规划

B.教育规划

C.退休规划

D.住房规划

二、多项选择题（9个）

1.下列说法，（ACD）是不正确的理财观念。

A.理财就是节衣缩食、省吃俭用

B.不论贫富都需理财

C.理财就是生财，就是投资赚钱

D.理财只是一时一事的行为

2.投资与理财的区别有（BC）。?

A.理财等同于投资

B.理财涵盖的范围要比投资广

C.投资主要关注投资收益，理财更关注财富与生活目标的达成程度

D.投资涵盖的范围要比理财广

3.个人理财规划的重要性体现在（BCD）。?

A.没有个人理财规划必然会陷入财务困境或危机

B.理财是加快财务自由的“助推器”

C.理财是实现财务安全的“防火墙”

D.理财是一生收支平衡的“调节器”

4.财务安全可从（A