监委会银行查询工作中遇到的困难及建议.pdfVIP

关于监察委员会在银行查询工作中面临的

困难及建议

随着国家监察体制改革试点工作全面铺开，各级监察委员会（以

下简称“监察委”）也相继成立。反腐败工作不断深入，反腐败力

度不断加大，监察机关职务犯罪调查部门办案压力也越来越大，作

为监察机关12项调查措施之一的查询（包括“银行查询”）工作

重要性更加凸显。然而，调查人员在银行查询过程中经常会碰到银

行查询资料不全、查询效率不高等问题，严重影响案件查办效率和

查办效果。

一、银行查询的法律依据

银行查询是指银行依照有关法律和行政法规的规定以及有权机

关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息

告知有权机关的行为。《中华人民共和国监察法》第二十三条第一

款规定：监察机关调查涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或

者职务犯罪，根据工作需要，可以依照规定查询、冻结涉案单位和

个人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个

人应当配合。

二、监察机关银行查询的主要方法

在职务犯罪案件初核和调查过程中，大部分案件都需要进行银

行查询工作。银行查询一般采取以下两种方法：一种是拉网式查询，

又称“海查”，即将初核对象及其近亲属、重要关系人的身份证号

码或者某单位、公司的名称提供给本地区所有商业银行进行查询。

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这种方法适用于大多数初核线索，尤其有利于一些初核遇到瓶颈的

问题线索寻找突破口，提升办案效率。但是“海查”缺点是查询银

行数量多、范围广，查询反馈资料内容复杂、量大，查询周期长。

另一种是有针对性地查询，既一开始对某人、某银行账户交易及相

关信息查询，或是在“海查”反馈查询资料进行梳理分析后，对未

达到查询目的的信息进行深入查询。如查询某个账号、某笔转账的

具体资金流向、查询交易对手身份信息及银行交易信息等。这种方

法针对性较强、效率高、效果好，但查询范围小，容易出现遗漏某

些重要线索的情况。

三、存在的问题

（一）主观因素，影响查询效果

银行查询工作复杂而繁琐，对开展查询的调查人员和银行工作

人员在思想和能力素质均有较高要求，而在实际查询过程中，却存

在诸多问题。

一是政治意识不高，疏于政策学习。国家监察体制改革试点工

作全面铺开，反腐败工作正在全国如火如荼开展。但部分银行工作

人员未能紧跟反腐步伐，政治意识不高，大局意识不强。疏于对国

家法律法规及反腐败相关政策学习，对新成立的监察委及其所具备

的12项调查措施更是了解甚少。部分银行工作人员因对相关政策

理解不到位，在调查人员暂无统一制作的监察证件情况下拒绝承认

监察机关工作证效力；部分银行工作人员甚至不知道监察体制改革

后监察委的成立及职能，而拒绝提供查询服务。导致查询渠道不通

畅，阻碍办案进程。

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二是配合意识不强，查询效率不高。问题线索前期的外围证据

收集及突破工作要求快速反应、快查快办，对银行查询工作时效性

有较高要求，但部分银行工作人员因反腐大局意识不强，缺乏配合

意识，认为银行查询工作既费时又费力，还无法增加个人绩效，认

为配合查询是额外负担，对待银行查询工作或是婉拒或是以内部规

定为由让调查人员到基层网点逐一查询。客观上增加了办案工作

量，延缓了办案进度，影响了办案效率。

此外，部分银行工作人员存在为难情绪，认为查询工作繁琐，

对待银行查询工作不认真、不负责，以银行业务繁重、查询程序复

杂为理由，拖延查询时间，未能在规定时限内完成银行查询工作，

严重影响案件查办进度。

三是保密意识不强，泄密风险较高。职务犯罪案件办理，多以

秘密调查为主，查询对象、查询结果等案件相关信息均需严格保密。

但是纳溪区是一个比较特殊的县区，城区范围相对较小，城镇人口

也只有20余万，人与人之间联系相对紧密，开展查询工作时，无

形中扩大知情范围。例如，调查人员在查询过程中，经常遇到配合

查询的银行工作人员是被调查对象的朋友或熟人，虽有相关保密制

度对银行工作人员进行约束，但仍难保证银行工作人员不会泄密。

一旦泄密就会出现被调查对象毁灭罪证、串供、转移赃款等风险，

给案件审查调查和突破工作