保理业务调查报告模板.docx

10

关于××公司×万元××业务的调查报告

××公司是××〔行〕治理的存量信贷客户〔或拓展客户〕

〔或是总、省行治理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等〕，属××行业〔实行名单制治理的列明客户分类结，果×〕×

年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用×

×万元。近期，该公司向××支行〔或××客户部门〕申请办理×

×业务××万元〔授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元〕，用于××〔具体业务为用途，授信业务为业务种类，〕，期限〔授信业务为有效期〕×年〔或月，〕由××供给×

×〔包括质押、抵押、保证〕担保或承受信用方式。现将调查状况报告如下：

一、本次调查根本状况

〔一〕本次调查所实行的方法；

〔二〕根本可以认定真实的相关资料及认定的依据；

〔三〕重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。

二、客户根本状况

〔一〕概况

××公司成立于×年×月×日，注册地为×〔实际经营地址与注册地不全都的应说明实际经营地址，〕法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元〔实收资本与注册资本不全都的应说明情况〕，其中××出资×万元，占比××%〔逐一列明股东出资状况，假设股东较多可以表格列示，〕经营范围为：××〔营业执照核准的经营

范围，如为特别行业则须对其特许证件和相关资质予以说〕明。公司历史沿革状况：×××

〔二〕组织构造及治理模式

该公司设立〔或不设立〕股东会，由全体股东组成；公司设立董事会〔或不设立董事会，设立执行董事等，〕由××名董事组成，

其中由××委派×名，董事长由×××担当；该公司现有总经理１名，由

×××担当，副总经理×名，下设×××等××部门。该公司财务治理模式为×××。公司现有员工××人，其中具有×××专业技术职称的××人，占比为××％，具有××学历的××人，占比为××％。

〔假设控股股东为法人，简要介绍控股股东状况；如有对外投资的下属公司，还应列明对其投资和治理状况，特别要说明对其下属公司的财务治理模式〕

〔三〕法定代表人及主要治理人员状况

法定代表人×××，年龄××岁，学历××，职称×××；主要工作经受；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录状况，有无不良信用记录〔如有违约记录，应具体说明原。因〕

财务负责人×××，年龄××岁，学历××，职称×××；主要工作经受；经查询人行征信系统，截止×年×月×日个人信用记录状况，有无不良信用记录〔如有违约记录，应具体说明原。因〕

〔四〕客户生产经营状况〔制造业说明生产工艺、设计生产能力，目前的实际生产力量〕

该公司主营业务〔主导产品〕是×××，其生产〔销售〕产品的

技术水平是×××，目前实际生产〔销售〕力量是×××，在行业中排名是×××〔或处于×××水平〕，在×××区域〔全国、省、市〔县〕等〕或×××行业的市场份额是××%。其上游原材料〔或商品〕供给商主

要是×××，合作关系×××〔长期稳定或已签订长期供给协议，〕原材料〔或商品〕价格稳定〔或其他变化趋势，〕供给状况良好〔或紧急等其他状况〕；其产品〔商品〕的销售模式是×××，近三年及报告期分别实现主营业务收入××万元、××万元、××万元和××万元，实现利润总额分别为××万元、××万元、××万元和××万元，经营规模和

盈利水平逐年提高，进展前景良好〔如有变动，应重点说明变动原因，并据此分析推断今后的进展前景。〕

三、客户资信状况

该公司在我行开立××账户，经查询人行征信系统显示,截止×年

×月×日该公司共占用各家金融机构信×用×万元〔如与实际不符，应说明不符缘由〕，无不良信用记录〔如有，应具体说明状况〕具体明细如下：

单位：万元

贷款

贷款

银行承兑汇票

信用证

其他

机构名称

余额

担保方式

余额

担保方式

余额

担保方式

余额

担保方式

机构名称

业务种类

小

计

注：业务种类应依据企业实际用信状况合理选择主要用信种采类用，保证担保方式的，

应在该表下备注中逐笔列明业务种类、期限、金额、担保单位名称等。

经查询人行征信系统显示,截止×年×月×日该公司对外担保余额

××万元〔如与实际不符，应说明不符缘由，〕其中对××公司在××银行××业务供给担保××万元〔逐笔列明〕，经调查认定，被担保单位生产经营正常，担保履约风险较小。

四、客户财务状况分析

该公司向我行供给的××年度〔近三年度〕财务报表均已经我行认可的会计师事务所审计，且出具了无保存意见审计报告，报告期

×年×月报表未经审计〔。如为合并报表，应列明合并范围〕

〔一〕近三年及报告期主要财务数据变动状况分析

单位：万元

×××

×××年末

×××年末

×××年末

×××年××月末

项

项

目

目

数

据

数据

数据

同比

数据

同比

数据

较年初

一、资产总额

〔一〕流淌资产