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家庭理财调查报告

家庭理财调查报告

随着人们自身素质提升，报告使用的频率越来越高，报告中涉及到专业性术

语要解释清楚。那么一般报告是怎么写的呢？下面是作者帮大家整理的家庭理财

调查报告，希望对大家有所帮助。

家庭理财调查报告1

摘要：这是对林先生一家20xx年家庭收入和支出以及家庭资产状况经过调

查研究分析所得到的报告，报告中经过合理的理财分析，并综合各个因素给出了

理财建议，其中包括投资的规划，投资过程中要考虑的问题和一些投资的建议。

关键词：投资、理财、收入、支出、资产

正文：

基本资料：林先生，47岁，司机，年收入4万元，妻财务管理，年收入3

万元，儿子22岁，大学二年级，父母养老金万元，有出租房，市值70万元，年

租1万元，20xx年购小区住房一套，市值100万元，存款10万元，家庭日常开

支为3万元，儿子大学费用7万元，家庭商业保险1千元。家庭近期目标决定投

资手段并开始简单的投资，中期目标深入投资，购私家车，远期目标儿子今后婚

事和夫妻俩养老，现在林先生欲启动50万元，扩大投资手段和范围。

理财分析：

分析1：家庭的资产较丰厚，几乎没有负债，资产分布不均匀，金融投资只

有比例较小的存款，房地产较多

分析2：家庭的主要收入来源是工资收入和房租收入，收支合理，略有结余，

保障性支出基本没有

（1）加大投资手段和范围

（2）期望能有高收入，购私家车

（3）儿子今后婚事

理财建议：根据林先生夫妇所处的年龄段，家庭的财务安排应该以稳定为主，

目前林先生要加强投资手段和范围，家庭财务状况将会发生较大的变化。从收入

来源来看，房租仍是固定的收入，但林先生每年的4万元收入将不存在，而且短

期内的投资收入是个未知数。需要50万元来进行新的投资，会增加使用资本的

成本，减少家庭的固定资产从而一项租金收入的来源。目前的流动资金不足以购

买私家车，买了私家车后每年还要另增3万元的车辆保养费和油费。针对以上情

况，提出了如下的建议：

第二学年论文

1、根据林先生短期的目标，建议先了解一下丰富的投资手段，然后选择一

种自己了解的，可以为此承担风险的手段，并进行简单的投资操作，从中得到些

经验，并为下一步的投资做好准备，因为银行储蓄利润较低，股票风险太高，前

期建议林先生投资基金。

2、根据林先生的中期目标的收支预期对其理财目标进行规划。经过分析，

林先生因为固定收入的减少，家庭收支出现了不平衡，为避免林先生家庭近几年

的资金短缺，建议林先生推迟几年再购买私家车。根据前期的投资经验，林先生

可以进行更深一步的投资，并从中赚取些购车的费用和儿子的大学费用。

3、根据林先生的远期目标，目前经过中期的投资，手头应该已有不少资金，

建议开始从单一的投资慢慢过渡到多样化投资，进行不同的投资，如银行储蓄和

购买国债，这样就可以为今后的养老和儿子的婚事奠定资金基础。

4、我国已建立从工资中缴存养老保险的相关规定。柳明与安娜的单位都为

其建立了养老保险户口，林先生可根据自己工作和收入的情况随时注意养老保险

的缴存，但建议费用不应超过家庭可支配现金收入的10%。

林先生选择投资理财实际上也是改变现有生活的过程，一担发生投资失败，

家庭财务就会发生不平衡，从而面临巨大的财务压力，林先生对未来的理财规划

应该建立在一些成熟的预期基础上。

家庭理财调查报告2

摘要：中国有句古话，“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷”，简明扼要地

说明了生活要懂得理财的道理。日常生活中所进行的理财活动往往缺少系统的规

划性，随意性较大，而就在这个过程中，财富积累已经受到了损失。因此，更多

地了解一些理财知识，对我们的日常生活十分重要。本文通过阐述家庭理财的含

义，家庭理财的五种主要方式来分析家庭理财。

关键词：家庭；理财方式；投资渠道

一、家庭理财的含义

家庭理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目

标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭

财富。从概念上讲，家庭理财就是利用企业理财和金融得方法对家庭经济（主要

指家庭收入和支出）进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增

大家庭效用。从广义的角度来讲，合理的家庭理财也会节省社会资源，提高社会

福利，促