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保险规划预订意向金协议

合同编号：__________

保险规划预订意向金协议

甲方（投保方）：

地址：

联系方式：

乙方（保险规划方）：

地址：

联系方式：

鉴于甲方愿意向乙方支付预订意向金，以便乙方为甲方提供保险规划服务，双方为明确双方的权利义务，经友好协商，达成如下协议：

一、保险规划服务内容

1.1乙方根据甲方的实际情况，为甲方提供专业的保险规划建议；

1.2乙方在收到甲方预订意向金后，安排专业保险规划师与甲方进行详细沟通，了解甲方的保险需求；

1.3乙方在充分了解甲方需求后，为甲方量身定制保险规划方案，并书面提交给甲方；

1.4乙方在甲方确认保险规划方案后，协助甲方完成保险产品的购买及相关手续。

二、预订意向金的支付及退还

2.1甲方在签订本协议后五个工作日内，向乙方支付预订意向金人民币【】元整（大写：【】元整），作为乙方提供保险规划服务的预付款；

2.2乙方在收到甲方预订意向金后，向甲方提供保险规划服务；

2.3如甲方在乙方提供保险规划服务后，决定不购买任何保险产品，甲方有权在扣除乙方实际发生的合理费用后，要求乙方退还预订意向金；

2.4如甲方在乙方提供保险规划服务后，决定购买保险产品，预订意向金将计入保险购买款项。

三、保密条款

3.1除非依法应当向行政机关、司法机关提供本协议外，双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意不得向第三方披露；

3.2双方因履行本协议所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以严格保密，未经对方同意不得向第三方披露。

四、违约责任

4.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，并赔偿对方因此所遭受的损失；

4.2若乙方未按约定时间向甲方提供保险规划服务，甲方有权解除本协议，并要求乙方双倍返还预订意向金。

五、争议解决

5.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；

5.2如协商不成，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。

六、其他约定

6.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为【】年；

6.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力；

6.3本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

签订日期：【年】年【月】月【日】日

一、附件列表：

1.甲方（投保方）的营业执照副本或身份证复印件

2.乙方（保险规划方）的营业执照副本或身份证复印件

3.保险产品说明书

4.保险规划方案

5.保险购买凭证

6.银行转账凭证

二、违约行为及认定：

1.乙方未按约定时间向甲方提供保险规划服务，视为违约。

2.乙方提供的保险规划方案不符合甲方需求，视为违约。

3.甲方未按约定时间向乙方支付预订意向金，视为违约。

4.甲方在乙方提供保险规划服务后，决定不购买任何保险产品，未按要求退还预订意向金，视为违约。

三、法律名词及解释：

1.保险规划：指乙方根据甲方的风险承受能力、保险需求等因素，为甲方提供合适的保险产品组合和建议。

2.预订意向金：指甲方为保证乙方提供保险规划服务，预先支付给乙方的款项。

3.保险产品：指保险公司提供的各类保险合同产品。

4.违约金：指一方违反合同约定，应向对方支付的赔偿金。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.乙方未按约定时间提供保险规划服务：乙方应尽快与甲方沟通，说明原因，并尽快提供服务。若乙方无法在合理时间内提供服务，甲方有权解除合同并要求乙方双倍返还预订意向金。

2.乙方提供的保险规划方案不符合甲方需求：乙方应根据甲方反馈，重新调整方案，直至满足甲方需求。若乙方无法满足甲方需求，甲方有权解除合同并要求乙方退还预订意向金。

3.甲方未按约定时间支付预订意向金：甲方应尽快支付预订意向金。若甲方延迟支付，乙方有权要求甲方支付延迟支付期间的滞纳金。

4.甲方决定不购买任何保险产品：甲方应按要求退还预订意向金。若甲方未退还预订意向金，乙方有权向法院提起诉讼，要求甲方支付违约金及赔偿损失。

五、所有应用场景：

1.甲方为自然人，需要为自己或家庭成员购买保险。

2.甲方为法人，需要为员工购买团体保险。

3.甲方希望优化现有的保险组合，降低保险成本。

4.甲方对保险市场不熟悉，需要专业保险规划师提供建议。