2023年中级银行从业资格之中级个人理财模拟考试试卷B卷含答案.pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财模拟考试

试卷B卷含答案

单选题（共60题）

1、()是指保险双方当事人通过签订保险合同，或是需要保险保障的人自愿组

合、实施的一种保险。

A.财产保险

B.法定保险

C.自愿保险

D.社会保险

【答案】C

2、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生，杨先生31岁，太太30岁，杨先生每月

收入15000元，太太8500元。有一个2岁的可爱宝宝，目前的开销还不大，由

父母带养，每月支出大概1000元；家庭的每月基本生活开销维持在7000元左

右，有一套90平米的房子，房款80

A.退休金数量、退休年龄

B.退休年龄、退休后的生活方式和水平

C.退休后消费支出结构、退休年龄

D.退休后收入来源、退休后生活质量要求

【答案】B

3、下列关于责任保险的说法正确的是()。

A.主要业务种类包括特殊风险保险

B.以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的

C.以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律应负的赔偿责任为保险

标的

D.责任保险的保险标的是具体的物质财产

【答案】C

4、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式

进行。为此，他向理财师咨询有关问题。

A.555.55

B.333.33

C.277.78

D.185.19

【答案】C

5、如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是

（）。

A.必须一次性存入款项

B.存人的金额以后可以分期取出

C.客户凭存折.身份证取款时即可享受利息税优惠

D.教育储蓄提前支取时必须全额支取

【答案】D

6、下列关于总分遗产税制度的表述，错误的是（）。

A.死者留下的遗产先课征一次遗产税

B.也称混合遗产税制

C.代表国家是中国

D.在税后的遗产分配时就各继承人的继承份额来征继承税

【答案】C

7、已知某市场上股票型基金的期望收益率为10％，债券型基金的平均收益率

为5％，投资者的期望收益率为8％，若选择以上两种基金构建投资组合，则股

票型基金的比例应为()。?

A.40％

B.50％

C.55％

D.60％

【答案】D

8、退休者抵御通货膨胀的办法，就是维持一个持续________的________收入。

()

A.上升；实际

B.上升；名义

C.下降；实际

D.下降；名义

【答案】B

9、下列（）不属于投资收入。

A.企事业单位的承包经营所得

B.资产增值

C.财产转让所得

D.特许权使用费所得

【答案】A

10、客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估

金额时，小李发现该配置的詹森比率为0.8%，表明该资产配置过去几年的实际

收益率（）。

A.比无风险收益高0.8%

B.比无风险收益低0.8%

C.比市场平均水平高0.8%

D.比市场平均水平低0.8%

【答案】C

11、实名制管理的基础是劳务作业进场人员（）。

A.花名册

B.工资表

C.工资台账

D.劳动合同台账

【答案】A

12、扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（）的显著特征。

A.产值中心论

B.销售中心论

C.利润中心论

D.客户中心论

【答案】A

13、对于建筑业，营业收入万元及以上，且资产总额万元及以上的为中型企

业。（）

A.3000;3000

B.3000;5000

C.6000;5000

D.5000;300

【答案】C

14、教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（）。

A.理财目标

B.财务规划

C.人生规划

D.学习计划

【答案】B

15、张翠花，从事传媒行业，45岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目

前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元，预计工作到55岁退休。近

期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有

600万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规

划，程明建议，张翠花可以从目前500万元净资产中分配40％用于退休规划，

每年再从50万元收入中拿出30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制

定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型

基