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初级银行从业资格之初级银行管理通关训练试卷包括详细解答

单选题（共20题）

1.根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。

A.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

B.从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系

C.从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职

D.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查，融资等业务涉及利益相关人时，不需要实行工作回避

【答案】B

2.（2018年真题）某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：

A.（3）与（4）

B.（1）与（3）

C.（1）与（2）

D.（2）与（5）

【答案】D

3.（2019年真题）下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是（）。

A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作

B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像

C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩

D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

【答案】A

4.下列只能用于支付现金的支票是（）。

A.转账支票

B.普通支票

C.划线支票

D.现金支票

【答案】D

5.汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。

A.50％

B.70％

C.80％

D.90％

【答案】C

6.商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反《商业银行法》所应承担的责任，不包括（）。

A.刑事责任

B.民事责任

C.民法责任

D.行政责任

【答案】C

7.（2020年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是（）。

A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件

C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告

【答案】C

8.以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。

A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平

B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施

C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款

【答案】D

9.个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放()的个人贷款。

A.无指定用途

B.指定用途

C.单一用途

D.综合用途

【答案】A

10.Ⅲ类户账户余额不得超过()元，账户剩余资金应原路返回同名Ⅰ类户。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

【答案】A

11.上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定中，申报价格最小变动单位为（）或其整数倍。

A.1元

B.0.1元

C.0.05元

D.0.005元

【答案】D

12.支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】D

13.（）是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。

A.内部环境

B.外部环境

C.内部稽核

D.公司治理

【答案】A

14.下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是()。

A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制

B.商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增加资本基础的能力

C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求

D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低