关于防金融诈骗宣传的实践报告.pdf

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社会实践|柯桥街头——金融市场调研以及防诈骗普及宣传

活动

参加者：赵仕远时间：2017-7-10至2017-7-15参加地点：柯桥

防范金融诈骗

一、金融诈骗种类

包括：电信诈骗、电子银行诈骗、自助设备诈骗、非法集资诈骗等。

1、电信诈骗：是指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设

置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法

行为。

2、电子银行诈骗：是指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠

道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。

3、自助设备诈骗：是指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息

或银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。

4、非法集资诈骗：是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，

使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权的违

法行为。

二、防范提示

做到“三不要”“三要”。

（一）“三不要”

1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；

2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；

-可编辑修改-

。

3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及

公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。

（二）“三要”

1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免用生日、电话号码等容易猜测的数

字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；

2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或银行的营业网点进行查询咨询；

3、遇到诈骗，要积极向公安机关举报。

新型传销欺骗性极强公众切勿上当受骗

近年来，随着移动互联网、网络购物、跨境电商等网络概念和营销方式的发展，

出现了一些新型传销活动。国内出现影响力较广、性质比较恶劣的传销种类。如

金融传销、旅游类传销、电商传销、“国家工程”类传销等等，可谓层出不穷。对

此，提醒广大群众防范以下8种新型传销。

一、金融传销

1、特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互

助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“

金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由

境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平

台流转。

现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、

中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，

资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还

需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。

-可编辑修改-

。

2、典型案例：

MMM“”、“珍宝币”、“百川币”、“聚宝金融”、“环求力金”、“中国蒙商”、“美洲矿业”、

“易富地基金”、“虚拟U币”、“假20世纪福克斯”、“ABCD财富网”

让我流下汗水的是保定的街头

让我依依不舍的是居民的热情

余路还要走多久调研宣传在进行

居民感到为难的是挣扎的自由

活动进行在七月商业社区的人群

盛夏清凉的池水映下我们宣传的身影

在这座热闹的城市中金创金融服务传播中

保定带不走的是我们服务的热情

“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行。”随着我们踏出校园的脚步，我们开始

了我们的社会实践之旅。七月十七日午时，我们到达了社会实践的第一站——保

定。

为做好本次社会实践活动，我们前期做了充分的准备工作，这几天通过当地

居民访谈，结合防金融诈骗宣传，深入了解雄安新区具体情况，为后续实践打下

坚实基础。

实践服务团队确定了城市的商圈和居民区作为宣传地点，将中老年作为首选的宣

传对象，同时结合义务讲解和传单方式等方式，积极开展防金融诈骗宣传。

“千里之行，始于足下。”这几天，我们的实践团队兵分两路，分别来到了保

定的华创国际广场和万博广场等人流较大的地点。一方面调研当地居民对于雄安

新区设立的看法，了解新区