供应链金融服务方案设计.pptx

供应链金融服务方案设计供应链金融服务方案设计第1页

2024/7/718:112关键点产业链金融市场机会分析我国保理业务操作特点存货、预付款融资操作特点供给链金融产品组合设计供应链金融服务方案设计第2页

2024/7/718:113关键点产业链金融市场机会分析我国保理业务操作特点存货、预付款融资操作特点供给链金融产品组合设计供应链金融服务方案设计第3页

2024/7/718:114供给链融资产品延伸发展供应链金融服务方案设计第4页

2024/7/718:115三位一体推进供应链金融服务方案设计第5页

2024/7/718:11供给链融资作用6供应链金融服务方案设计第6页

2024/7/718:11学习目标7实证案例业务演练供应链金融服务方案设计第7页

2024/7/718:118关键点产业链金融市场机会分析我国保理业务操作特点存货、预付款融资操作特点供给链金融产品组合设计供应链金融服务方案设计第8页

2024/7/718:119保理常见问题创新处理是否坚持了“全部转让”？应收账款是否提供发票？买方对应收账款确认与盖章买方不配合、不确认怎么办？选择暗保理是不是因为买方不配合？买方用票据付款怎么办？买方支付商业承兑汇票算完成付款吗？保理业务需要管理哪些账目？怎样管？保理从卖方发起还是从买方发起？供应链金融服务方案设计第9页

2024/7/718:11应收账款确认——技术组合通知真实性回款书面快递发票公证通知频率暗保理书面对账询证ERP全方面对账书面协议改变汇路取票票据处理10供应链金融服务方案设计第10页

2024/7/718:1111案例：超市供给商超市供应商，注册资本150万年销量1.5亿，旺季应收款4000万，账期平均2个月/次，无房产抵押1、申请3000万授信2、以超市应收款做保证3、买方配合对账，不担保4、付款：汇款和票据背景需求供应链金融服务方案设计第11页

2024/7/718:11保理控制关键点12买方选择付款能力与信用合作基础应收款真实性证实材料双向核实付款封闭性特定买方封闭要求改变汇款路线结算观察期按月对账不一样交易特点安排供应链金融服务方案设计第12页

2024/7/718:1113业务操作流程落实担保买方分析债权转让账款催收账户管理日常控制买方监控争议处理核保借款人分析业务审批签署协议卖方融资出账操作分析保理流贷贷后管理银行收款流贷太简单，保理太复杂？兼岗，还是分岗操作？供应链金融服务方案设计第13页

2024/7/718:1114收益分析流贷利差费用存款派生保理利差手续费资金归集授信额度供应链金融服务方案设计第14页

2024/7/718:1115融资方式比较流贷保理准入重贷轻管、主体评价宽进严管、偏重交易评价额度受制于主体、担保绑定真实流转额用途难以监控专款专用担保抵押、第三方确保权利转让，操作控制，增信偿债关注综合偿债能力逐笔交易自偿性期限经营周期，易挪用交易周期，期限短、周转快收益功效、收益单一功效丰富，综合收益风控贷前准入，贷后不封闭全程封闭控制审批信审通道强调专审、审方案、转授权供应链金融服务方案设计第15页

2024/7/718:11保剪发起方向及差异化操作特点16正向发起反向发起供应链金融服务方案设计第16页

2024/7/718:11反向保理操作流程17①核心企业差异营销②主动授信③说服买方配合④设计保理操作方案⑤供应商大会推介⑥上报个案形成批量供应链金融服务方案设计第17页

18业务综合收益定价绩效利率：基准上浮20-30%费率：应收款0.5%收取对个别小企业收取财务顾问费要求企业结算全部放在我行三个月，上报13笔，获批10笔，待批3笔，待上报24户已放款余额7583万元实现保理手续费52万元收取财务顾问费5万元新增中小企业授信户10户新增基础账结算户2户市场影响良好，周围大型制造企业联络本行创办我国保理业务2024/7/718:11供应链金融服务方案设计第18页

2024/7/718:1119应收款融资仅仅基于买方信用而不是供给商买方通常是大企业，银行预先给其额度安排反向保理允许买方享受更长付款期限《中国银行业保理业务规范》：反向保理优点供应链金融服务方案设计第19页

2024/7/718:1120反向保理适合哪些客户？大型企业上游供给商优质企业上游供给商难以介入热点客户制造业关键企业重点工程供货商优质事业单位供给商新客户开发优质大中型授信客户上游供给商化解大中型授信客户未使用额度无贷户上游供给商已开发了下游业务向上游拓展已合作现金管理客户上游供给商存量客户机会供应链金融服务方案设计第20页

2024/7/718:1121保理批量业务模式方案关键点供给商保理批量方案客户准入标准贸易条件分析应收帐款材料交易特征分析融资金额核定通知确认