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理财经理工作心得体会优秀
理财经理工作心得体会优秀范文
理财经理作为客户与商业银行之间的纽带,在未来商业银行才储备中扮演着重要角
色。下面是店铺给大家分享财经理工作心得,希望能给大家借鉴。
财经理工作心得篇1
在银行从事理财工作已逾四年,从懵懵懂懂到胸有成竹,从繁繁杂杂到大道至简,四
年的时间不算长,却有些许感慨。
2005年6月参加中国银行零售客户经理培训后,开始从事银行的理财工作。对于4
年前的银行理财来说面临诸多的困惑:银行理财产品种类极少、客户甚至于理财师本未
能真正理解理财的意义、、、理财与投资简单的划上了等号!炒外汇、卖基金就是那年头
所谓的“理财”,说那时的理财师等于产品推销员并不为过。但2005到2006年的A股
市场尚处于风飘尧惊魂未定之中,能够让客户鼓起投资的绝非易事。
有说现在银行的理财师相当于产品推销员,对此我不敢苟同。现在的银行理财产品
相对于几年前来说丰富得多,为理财规划中各种资产配置提供了较多的选择。我们向客户
推荐的产品应以满足资产配置为中心,本质是以客户需求为核心的营销,不是以产品销售
为目的而推销。2007年先后参/加了AFP和CFP的培训,虽然说,在实际工作中很难用
得上诸如计算方差、标准差、久期等投资规划中程度太高的知识,难以将所学的保险、
税务、退休、遗产规划等知识综合运用到客户的理财规划中,因为通常情况下你难以掌握
到客户的总体财务状况和全部需求。但是,只要我们具备系统性的理财规划知识,并在实
际工作中有意识的加以运用,不但自己的理财服务水平有质的变化,服务的客户会在潜
移默化中更新理财的观念,善莫大焉!
时至今日,银行理财师依然面对营销任务的压力,但我的工作原则是:营销任务放一
边,领导压力需顶祝只有以客户利益为中心,实实在在为客户利益着想,建议客户在做好
资产配置的基础上,实现投资收益的最大化,让客户成为理性的投资者,才能使理财成为
有源之水、有本之木。其实,客户利益与银行长期利益是一致的。
以上是本从事理财工作的一些心得随想,与大家共勉。
财经理工作心得篇2
年初,我参加了江苏省邮政理财经理远程培训班的。此次培训是针对理财经理岗位
员的一次系统、全面的业务培训。课程设置紧密结合生产实际,包括邮储银行理财业务介
绍、金融理财现状与趋势、危机处理、金融基础知识、金融理财计算等共计14门课程。
专业并且富有经验的授课教师,结合自身营销经历的解说,使此次培训没有流于形式,真
正保证了质量和效果。
作为一名刚刚踏上理财经理岗位的新员工,我觉得这次远程培训很及时、很实用,因
而十分这次机会。每天坚持上网“充电”两个小时,经过系统的学,我感到受益匪浅,
开拓了视野,更新了观念,丰富了知识,业务能力有了明显提高。
经过这次学,使我对理财经理岗位的认识逐渐明朗清晰,对自己在这一岗位上将来
的工作内容和职责有了较为具体的了解。作为一名理财经理,最主要的任务就是通过自
己学到的一系列专业知识,来给客户作资产配置,随着客户财富的不断提升,使我局的
中间业务收入不断增加。首先,在每次发售理财产品之前,我先要熟悉产品,把每个理财
产品都理解透彻,知道产品的投资标的、投资期限、投资运作方式等,然后推荐给客户,
给客户予以解释。其次,前期的宣传工作是非常重要的。一系列前期准备工作做好后,
就进入了正式销售环节。这是作为销售产品最重要的环节,是体现我们理财经理能力的
地方。比如:我们要坚定一个信念,就是“我们的产品永远是最好的”,有了这个信念才
能非常自信地去销售每一个产品。另外,要学会合理运用我们的一系列理财产品,包括各
种基金产品和保险产品。因为我们在销售过程中不可能是一帆风顺的,所以需要合理运用
各种产品去打动客户,通过自身的努力必会使客户接受至少一款产品。
这次培训虽然存在无现场学,学时间较紧等问题,但是我们还是学到了很丰富
的业务知识,当然自己掌握的知识还只是理财大海里的一朵浪花,要实把学到的知识运
用到工作中,把个理财业务做大做好,我们的这次培训只是刚刚开始,在今后的工作中
我将继续学,发挥自身的主观能动性,全力推动个理财业务的健康发展。
理财经理工作心得篇3
20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工
作在客户经理岗位
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