2023年陕西省渭南市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟.pdf

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2023年陕西省渭南市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考

试模拟试题及答案解析

(试卷共145题,单选题90题、多选题40题、判断题15题)

一、选择题

1.银行业自律组织的章程应当报()备案

A、证监会

B、中国证券业协会

C、银监会

D、中国人民银行

答案:

C

解析:银行业自律组织的章程应当报银监会备案

2.依我国《继承法》,关于遗嘱继承与法定继承的关系,正确的选项是()。

A、遗嘱继承优先于法定继承

B、法定继承优先于遗嘱继承

C、遗嘱继承与法定继承无所谓谁优先

D、遗嘱继承与法定继承不相干

1

答案:

A

解析:《继承法》第5条规定:“继承开始后,按照法定继承办理;有遗嘱的,按照

遗嘱继承或者遗赠办理;有遗赠扶养协议的,按照协议办理。”遗嘱继承在效力上优

先于法定继承。

3.下列关于保险合同的成立与生效,叙述有误的一项是()。

A、投保人提出保险要求,经保险人同意承保,保险合同成立

B、保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证。保险单或者其他保险凭

证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合

同内容

C、依法成立的保险合同.自成立时生效

D、投保人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。保险人不可以

答案:

D

解析:投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。

4.某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款,则该质押权设立的时间

是()。

A、质押合同鉴定日

2

B、借款合同签订日

C、权利凭证交付日

D、证券登记结算机构办理出质登记时

答案:

D

解析:股份质押属于权利质押。质押权设定法定手续有交付权利凭证和履行登记手续

两类。上市公司的股份是登记在证券登记结算机构的,因此证券登记结算机构办理出

质登记时,质押权设立。

5.甲将一张120万元的汇票,先后分别背书转让给乙60万元,丙60万元。则(

)。

A、背书无效

B、转让给乙的背书有效.转让给丙的背书无效

C、转让给丙的背书有效.转让给乙的背书无效

D、背书有效

答案:

A

解析:这里属于部分背书,部分背书无效。

3

6.在发放银团贷款过程中,负责发起组织银行、分销银团贷款份额的银行被称为

()。

A、银团参加行

B、银团牵头行

C、银团管理行

D、银行代理行

答案:

B

解析:在发放银团贷款过程中,负责发起组织银行、分销银团贷款份额的银行被称为

银团牵头行。

7.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,尚不构成

犯罪的,由银监会没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得()

罚款

A、一倍以上三倍以下

B、一倍以上五倍以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、五十万元以上一百万元以下

答案:

4

B

解析:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,尚不构

成犯罪的,由银监会没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以

上五倍以下罚款

8.以下不属于收益率曲线的作用的是()

A、计算相似期限不同债券的相对价值

B、用于债务市场工具的定价

C、反映远期收益率水平的指标

D、用于计算和比较各种期限安排的收益

答案:

B

解析:收益率曲线主要具有五方面的用途:(1)用于设定所有债务市场工具的收益

率(2)用于远期收益率水平的指标(3)用于计算和比较各种期限安排的收益(4)

用于计算相似期限不同债券的相对价值(5)用于利率衍生工具的定价。

9.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构所建立的客户身份资料和客

户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。

A、4

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