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村镇银行反洗钱及合规测试题

（满分100分）

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。[单选题]*

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

C.中华人民共和国公安部

D.中国人民银行(正确答案)

2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任?（）[单选题]*

A．第三方

B.客户本人

C.人民银行

D.该金融机构(正确答案)

3、洗钱主要通过的渠道以下哪个正确?（）[单选题]*

A.通过现金业务:化整为零—小额存款—逃避资金监测

B.通过贷款业务:转换资金形式—抵押贷款—投资—改头换面(正确答案)

C.通过取款业务:转入银行—大量支取现金—中断追讨线索

D.通过银行卡业务:控制多个账户—进行复杂的转账交易

4、下面何种行为不会受到处罚?（）[单选题]*

A.业务存续期间客户身份证件到期后未开展持续识别

B.违反保密规定泄露身份信息

C.拒绝为客户开立匿名账户、假名账户(正确答案)

D.现金存取代理业务未核对代理人身份基本信息

5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。[单选题]*

A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料(正确答案)

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

D.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任

6、符合客户身份识别总体要求完整性的是（）。[单选题]*

A.身份资料、证明文件完整(正确答案)

B.身份资料、证明文件真实

C.不同风险特征客户识别

D.身份资料、证明文件有效

7、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，洗钱上游犯罪情形包括毒品犯罪、恐怖活动犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。[单选题]*

A.个人账户犯罪

B.银行卡犯罪

C.跨境犯罪

D.贪污贿赂犯罪(正确答案)

8、（）、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存被称为反洗钱工作的“三大基石”。[单选题]*

A.尽职调查

B.客户身份识别(正确答案)

C.数据报送

9、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。[单选题]*

A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.公安机关

C.检察机关

D.国务院反洗钱行政主管部门

10、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（）[单选题]*

A.客户身份识别(正确答案)

B.大额交易和可疑交易报告

C.可疑交易分析

D.与侦查机关全面合作

11、商业银行面临的主要风险是（）[单选题]*

A.信用风险(正确答案)

B.市场风险

C.操作风险

D.流动行风险

12、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（）[单选题]*

A.特殊性和非营利性

B.普遍性和非营利性(正确答案)

C.特殊性和营利性

D.普遍性和营利性

13、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款（）[单选题]*

A.正常类贷款

B.关注类贷款(正确答案)

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

14、商业银行面临的综合性风险是（）[单选题]*

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动行风险(正确答案)

15、金融机构应当保存的交易记录包括关于（）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。[单选题]*

A.大额

B.资金

C.可疑

D.每笔(正确答案)

16、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*

A.继续

B.暂停

C.中止(正确答案)

D.连续

17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。[单选题]*

A.半年(正确答案)

B.年

C.两年

D.季度

18、借款人能履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。（）[单选题]*

A.正常类贷款(正确答案)

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

19、银行业金融机构和