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商业银行现金业务操作和管理手册
目录
1.引言
2.现金业务操作
3.现金业务管理
4.结论
1.引言
本文档旨在提供商业银行现金业务操作和管理的手册，以帮助
银行员工了解并正确执行现金业务。
2.现金业务操作
2.1存款业务
-接受现金存款
-验证现金的真实性和完整性
-记录存款金额和客户信息
-发放存款凭证给客户
2.2取款业务
-核实客户身份
-检查账户余额
-执行客户的取款请求
-发放取款现金给客户
2.3兑换业务
-接受外币兑换
-检查汇率和手续费
-发放兑换货币给客户
-记录兑换金额和客户信息
2.4现金清分
-按照面额分类和清点现金
-检查损坏、假币等异常情况
-记录清分结果并报告异常情况
-将清分后的现金储存或分发给相应部门
3.现金业务管理
3.1现金保管
-设立专用现金保管室
-控制保管室的进出人员和现金数量
-使用安全设施和监控系统保护现金安全
-定期进行现金库存盘点和核对
3.2现金调拨
-根据业务需求和安全要求进行现金调拨
-记录调拨金额、来源和目的地
-严格控制现金调拨过程中的安全环节
-定期对调拨过程进行审核和检查
3.3现金交接
-设立现金交接岗位和相应的工作流程
-确保现金交接过程的严密性和准确性
-记录交接金额、来源和接收方信息
-在交接过程中进行双重核对和确认
4.结论
本文档介绍了商业银行现金业务的操作和管理手册。通过遵循
本手册中的操作流程和管理要求，银行员工能够正确、高效地执行
现金业务，确保现金的安全和准确性。为了保护银行的利益和客户
的权益，建议银行员工严格按照本手册的要求进行操作和管理。
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