承保理赔流程控制及单证流转.pdfVIP

承保理赔流程控制及单证流转

（讲义稿）

课程名称承保理赔流程控制及单证流转

课程目的经过学习使新职工认识公司两核流程控制岗位、程序和波及的单证。

一、纲领内容实时间安排

1、车险承保流程控制及单证25分钟

2、车险理赔流程控制及单证15分钟

课程纲领3、非车险承保流程控制及单证20分钟

4、非车险理赔流程控制及单证10分钟

二、要点及难点

无

讲课时间70分钟

讲课方式解说、单证示范

讲课资料投电影、公司单证

注意事项注意公司业务管理制度变化和单证变化实时更新内容和单证

我司的两核工作原则是“事先增强检查剖析，事中注意程序控制，过后重申服务

监察”。内控制度的核心就是程序控制、行为控制，程序控制是贯彻管理思想、实现

工作目标的保障。本篇分车险和非车险两大类，承保和理赔两大职能，叙述事中怎样

控制，以及控制过程中波及的单证流转，使学员对公司的业务管理流程有一清楚的认

识，在业求实践中严格履行。

第一部分车险承保控制及单证流转

一、岗位分工控制—谁来控制（见图岗位分工控制）

二、承保流程控制--

单证示范（投保单、承保业务报批表、保险单、发票、保单、发票借出审批单、

手续费批单）

（一）目的

规范承保流程、防备承保风险、保证承保收益

（二）流程控制

1、业务员辅助客户准备齐备的投保资料，指导填写投保单，要求因素清楚、完好、

真切；

（转入核保流程图解说）

2、核保人依照公司《两核工作政策》审查投保单。按《验车工作引导》决定能否验

车，填写验车单。

3、核保人审查承保条件与费率般配；投保/批阅资料的齐备性和正确性。

4、审查高保额/限额；免赔等设定能否合理，特约条件能否适合

5、权限内业务核保经过。（远程核保先录单后核保）

6、高出高级核保人核保权限的业务，由机构首席核保人填写《承保业务报批表》，并

依照公司《两核工作政策》的要求将全部承保资料依程序上报总公司业务管理中

心。

7、总公司业务管理中心核保人依照公司《两核工作政策》的规定审查承保资料，在

《承保业务报批表》上签订核保建议，通知下一级投保人并将承保资料退回。

转回承保流程控制流程图

8、出单员录入正确、完好、实时，打印保险单证和发票。

9、核保人对保单内容进行复核，实时纠正出单错误；

10、出单员实时、正确清分单证。

11、业务员填制《保单、发票借出审批单》，明确借出时限。

12、业务员实时将保单、发票实时送到客户，并按保单商定交费限期向客户收取

保险费。

13、出单员按《业务单证管理方法》对业务单证进行实时、完好地装订归档。

14、实时按保单业务联逐单挂应收。

15、以毛保费入帐，并实时登录保费收入台帐；在发票业务、帐务联上盖收讫章，

并将发票业务联实时返还单证管理员。

16、依照核保人鉴定的手续费比率缮制手续费批单。

17、转帐支付手续费。

第二部分车险理赔控制程序及单证流转

一、岗位分工控制—谁来控制（见图岗位分工控制）

二、理赔流程控制

单证示范：《灵活车辆保险报案登记表》、《核赔流转单》〈查勘通知单〉《代查勘拜托

书》、《灵活车辆保险现场查勘记录》，《出险通知书》、《保险车辆修复定损单》〈人伤

查勘报告〉〈财富损失清单〉、〈超权限制损单报批表〉《灵活车辆保险赔款计算书》〈超

权限赔案审批单〉

（一）目的

（二）流程控制

1、接报案

1.1接报案人员电话接听或招待客户柜台报案，详尽认识记录标的出险时间、地址、原由

、损失大小、联系方式等，填写《灵活车辆保险报案登记表》，初步判断能否

保险责任，核查保费到帐状况，在电脑界面录入报案信息，保证电脑记录与手

记录一致

1.2接报案