2024年国家开放大学电大本科《个人理财》形考作业 .pdf

2024年国家开放大学电大本科《个人理财》

形考作业

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一、单选题(20题)

1.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：()

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

3.来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

4.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

5.在各种类型的证券投资工具中，()具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

6.下列几组投资产品中流动性最差的是()

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

7.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

8.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

9.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

10.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为()

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12一.般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：()

A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类

型一选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比

例一选择具体的投资品种并推荐给客户

C・选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合

理比例一在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

给客户一在各资产类别中选择投资类型

13.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

14.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

15.假设1美元二88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

16.下列理财目标中属于短期目标的是（）。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

17工.资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

18保.费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

19.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

20.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

二、多选题(15题)

21.根据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

22.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

23.资产配置的步骤包括：()

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

24成.色的高低，可把熟金分为()三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

27.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

28.以下关于境内外资银行的说