2024年国家开放大学（电大）专科《个人理财》机考题库（含答案） .pdf

2024年国家开放大学（电大）专科《个人理

财》机考题库（含答案）

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一、单选题（20题）

1.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

2.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A8%.B.1O%C.15%D.2O%

3.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

4.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

6.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

7.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

8.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

9.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

10.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

11.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

12.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

13.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

14.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

15行.为税不包括：()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

16.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

17.在我国多层次的养保险体系中，()可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养保险B.企业补充养保险C.个人储蓄性养保险D.城市最

低生活保障

18.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于。行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

19.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

20.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

二、多选题（15题）

21.红利分配有两种方式：（）

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

22.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

23.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

24.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

25.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

26.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

27.证券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

28.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

29委.托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

30.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

31.债券投资的风险有（）。

A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付

风险

32.香港股票市场的