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2024年国家开放大学(电大)专科《个人理
财》机考题库(含答案)
学校:班级:姓名:考号:
一、单选题(20题)
1.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
2.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A8%.B.1O%C.15%D.2O%
3.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
4.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
5.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
6.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
7.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所带
来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
8.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
9.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
10.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
11.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
12.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
13.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
14.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
15行.为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
16.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
17.在我国多层次的养保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层
次。
A.基本养保险B.企业补充养保险C.个人储蓄性养保险D.城市最
低生活保障
18.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投
资于。行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
19.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。
A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
D.期限越长,利率越高,终值就越大
20.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
二、多选题(15题)
21.红利分配有两种方式:()
A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费
22.信托关系大致由()三方面的权利义务构成。
A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人
23.信托理财产品涉及的税种包括:()
A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税
24.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?()
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
25.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法
26.在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()。
A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期
存款
27.证券理财产品税收筹划方式包括:()
A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权
28.根据风险和收益大小,外汇结构性存款可分为()两种。
A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型
29委.托交易品种主要包括:()。
A.股票B.债券C.基金D.国债回购
30.由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为:()
A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型
31.债券投资的风险有()。
A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付
风险
32.香港股票市场的
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