2024年度国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考任务辅导资料 (2).pdf

2024年度国家开放大学（电大）本科《个人

理财》形考任务辅导资料

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一、单选题（20题）

1.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

（）。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

2.黄金期货交易单位为1手等于（）

A1.克B.10克C.100克D.1000克

3.房地产投资方式不包括（）。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

4.投资者购买股票收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司盈利

5.家庭资产用于家庭生活开支合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

6.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

7.保险人对人身保险保险费，（）用诉讼方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定条件下可以D.不确定

8.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产行业配置中应考虑更多投

资于（）行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

9.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

10.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

11.HK线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

13.工资、薪金福利化方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

14.下列属于商业银行向客户提供理财顾问服务是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

15.家庭保险设定适宜额度应为家庭年收入()倍。

A.5B.8C.10D.12

16.下列几组投资产品中流动性最差是()

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

17.开放式基金日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

18.在我国，艺术品成交量中()所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

19.下列不符合巴菲特投资理念精华“三要三不要”理财法是()

A.要投资那些始终把股东利益放在首位企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够耐心

D.要投资易了解、前景看好企业

20根.据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

二、多选题（15题）

21.个人理财策划师职业道德一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

22.由于风险承受能力不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

23.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

（）

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

24.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金储存形式包括（）。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

25.委托这一环节一般分为哪几种形式？（）

A.柜