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2024年国开本科《个人理财》形考作业

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一、单选题（20题）

1.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

2.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

AT.型B.倒T型C.线D.阴线

3.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A40.%B.30%C.20%D.10%

4.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

5.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（）。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

7.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。

A.愿意承担较局的风险，追求局收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

8.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

9.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

（）。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

10.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

11.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

12.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

13.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：()

A.1.05%B1.05%C.-0.94%D.0.94%

14.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

15.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：()

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

16.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

17.下列()不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

18金.融理财的根本意义在于()。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

19.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

20.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

二、多选题(15题)

21.证券理财产品税收筹划方式包括：()

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

22.家庭生命周期可以分为()阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

23.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

24.信托理财产品涉及的税种包括：()

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

25.个人理财目标有以下几方面的特征：()

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

26香.港股票市场的投资品种有()

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

27.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

28.税收筹划的原则是()

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

29.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的()

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

30.信托可