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反洗钱工作总结报告

反洗钱工作总结报告自开展反洗钱工作以来，__银行在

人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反洗钱

法》，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户

身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律

规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断

提升__银行员工对反洗钱工作的认识，切实履行反洗钱业务，进

一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱工

作水平。

一、精心构建完善领导组织体系，为做好反洗钱工作奠定基

础。

为切实保证反洗钱各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，

主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，

设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专

人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，各支行相

应成立了由支行行长为组长的反洗钱领导小组，构建了一个较为

完善的反洗钱组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实

际情况，制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供

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了组织保障。

二、整章建制，健全和完善内控机制，为反洗钱工作提

供制度支持。

建立健全反洗钱的相关制度，一是制定并下发了《__银

行客户风险等级划分工作安排》《__银行反洗钱业务制度汇

编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临

柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支

行反洗钱领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和

工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱

工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度

的建设和落实，严格按照业务创新，科技支撑的有关要求，强调

内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化、制度化、

可控化、规范化。

三、严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供

人员保障。

为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，__银行从以下

几方面着手进行：

1、深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员特别

是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工

作的顺利开展，做好准备。

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2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱

内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，

近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接

受培训人员近600人次。

3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些

文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机

构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。

四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资

料和交易记录保存制度的落实。

(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差

错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开

户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行

核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能

依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以

开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的

客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔

人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身

份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请

等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。

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(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以

了解你的客户原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人

民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到

80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。

二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真

实。

(三)