2024年国家开放大学电大本科《个人理财》期末考试题库（含答案） (2).pdf

2024年国家开放大学电大本科《个人理财》

期末考试题库（含答案）

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一、单选题（20题）

1.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

2.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配中应考虑更多投

资于（）行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

3.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A5%.B.7%C.10%D.15%

4.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

5.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）

A.根据就业状况，大企业高管〉佣金收入者〉失业者

B.根据业状况，自宅无房贷〉无自宅投资不动产

C.根据家庭负担，未婚〉双薪无子女〉单薪有子女

D.根据投资知识，有专业执照并从业多年〉财经专业刚毕业〉医学院在

校生

6家.庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

7.下列()不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

9.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

10.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

11.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

12.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

13.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

14.下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

15.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

16.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

17.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

18.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

19.下列关于货币型理财产品表述错误的是（）。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

20.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

()

A.5%B.7%C.10%D.15%

二、多选题(15题)

21.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

22.个人理财目标有以下几方面的特征：()

A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性

23.委托这一环节一般分为哪几种形式？()

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

24.实现个人理财目标应注意因素：()

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

25.艺术品投资风险主要表现在以下方面：()

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

26.以下税种属于流转税类的是：()

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

27证.券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

28.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

29.外汇必须具有以下三个基本特征：（）。

A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性

30.信托理财产品税收筹划方式包括：（）

A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金

额进行