合同信用管理制度[1].doc

企业信用(合同)

管

理

制

度

有限公司

企业信用(合同)管理制度

管理制度目录页码

一法律法规学习制度--------------------------3

二信用(合同)管理机构人员岗位责任制度------4

三法人授权委托及合同签订前的评审制度--------10

四合同签订履行变更和解除制度------------15

五客户授信与年审评价制度--------------------20

六客户信用档案建立与管理制度----------------21

七应收账款与商账追收管理制度----------------23

八失信违法行为责任追究制度------------------24

九合同印章和合同档案管理制度----------------26

十客户风险评估授信及应急处理制度----------28

法律法规学习制度

1定期组织合同法律法规的系统学习，制定学法的内容时间安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

2总经理副经理总监及各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用(合同)管理人员销售供应财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核，取得合格证书；专兼职信用(合同)管理员还必须取得信用(合同)管理员培训合格证书。

3公司分管信用(合同)工作的负责人，部门分管信用(合同)负责人及信用(合同)管理员定期组织活动，结合信用(合同)管理中碰到的实际问题，学习新法规，解决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。

信用(合同)管理机构人员岗位责任制度

公司内部设立专门的信用(合同)管理机构，公司行政部经理为信用(合同)管理机构的分管领导，任命信用(合同)管理机构负责人***为主管，有专职或兼职的信用(合同)管理工作人员2人。

一信用(合同)管理机构职能：

1组织宣传贯彻合同法律法规条例，培训信用(合同)管理人员和业务人员，依法保护本企业的合法权益。

2制定修订本公司信用政策信用管理制度办法，组织实施信用管理工作的考核。

3对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况进行统计分析。

5应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，对潜在的不良账款及时采取措施，防范逾期应收账款的发生。

6商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。

7利用征信数据资源，帮助销售部门开拓市场。

二岗位责任制度：

1法定代表人的主要职责：

●加强信用管理工作，支持信用(合同)管理机构开展工作，解决信用管理工作中的重大问题；

●授权委托合同承办人员对外签订合同；

●对本公司合同承办人员进行考核奖惩；

●定期了解合同的签订履行情况。

2信用(合同)管理机构负责人的主要职责：

●组织合同法律法规的宣传培训，组织信用管理研讨会案例评析会；

●制定修订本公司信用政策信用管理制度办法，组织实施信用管理工作的考核；

●统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用；

●制止公司或个人利用合同进行违法活动；，

●日常监督分析应收账款的账龄，防范逾期应收账款的发生：

●建立标准的催账程序；

●汇总分析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；

●协调与供销财务技术等部门的关系。

3，信用(合同)管理员的主要职责：

●协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

●审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

●检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

●登记合同台帐，做好合同统计归档工作，汇总合同签订履行以及合同纠纷处理情况。

●发现不符合法律规定的合同行为，及时向信用(合同)管理机构负责人或公司副总经理报告。

●参加对合同纠纷的协商调解仲裁诉讼。

●定期向信用(合同)管理负责人汇报信用管理情况。

●负责客户档案管理与服务。

●参与商账追收。

●配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4销售部门的主要职责：

●依法签订变更解除本部门的合同。

●严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

●对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

●在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向信用(合同)管理机构信用(合同)管理员通报。

●做好本部门合同的登记统计归档工作。

●参加本部门合同纠纷的处理。

●配合企业信用(合同)管理机构做好信用(合同)管理工作。

5财务技术部门的主要职责：

●加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

●做好与合同有关的