2024最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考作业及答案 .pdf

2024最新国家开放大学(电大)本科《个人

理财》形考作业及答案

学校:班级:姓名:考号:

一、单选题(20题)

1.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()

A5%.B.7%C.10%D.15%

2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

3.若预期未来行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

4.下列属于商业行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

5.寿险中，要求投保人在()必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

6股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

7.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

9.O是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

10.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

11.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

12.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

13.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

14.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

15.日K线图中包含四种价格，即()

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

16.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

17.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

18.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

19.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

20.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

二、多选题(15题)

21.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

22.以下税种属于流转税类的是：()

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

23.家庭生命周期可以分为()阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

24.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

25.成色的高低，可把熟金分为()三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

26.证券理财产品税收筹划方式包括：()

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

27.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

28.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

29根.据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

30.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

31.保险理财的原则是：（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

32.信托的基本职能包括：（）

A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.