2024最新国家开放大学（电大）本科《个人理财》形考题库（含答案） (2).pdf

2024最新国家开放大学（电大）本科《个人

理财》形考题库（含答案）

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一、单选题（20题）

1.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

3.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A5%.B.7%C.10%D.15%

4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A70.%B.80%C.90%D.100%

5.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

6.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

7.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

8.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

9.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

11.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

12工.资、薪金福利化的方式不包括（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

13.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

14.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

15.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

16.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

17.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

18.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

19寿.险中，要求投保人在()必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

20保.费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

二、多选题（15题）

21.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

22.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

23.信托关系大致由O三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

24.实现个人理财目标应注意因素（）

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

25.信托理财产品涉及的税种包括（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

26.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（）

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

27.按照保险标的不同，保险可以分（）

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

28根.据外汇交割时间，汇率分为（）。

A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率

29.以下关于境内外资银行的说法中正确的是()

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

30.成色的高低，可把熟金分为()三种。

A.纯金B.赤金C.色金D