宁夏银行现金及重凭业务管理课件.pptVIP

现金及重凭业务管理1

一、具体内容（一）柜面现金收付与整点；（二）库箱保管与运送管理；（三）现金提取、交存与调拨管理；（四）上门收付款管理；?????????（五）反假货币与样币管理；（六）出纳机具管理；（七）现金差错处理；（八）现金备付管理；（九）其他现金出纳业务管理。

二、基本原（一）当日核对、离岗查库原则。（二）单收单付，账款自复原则。（三）收付现金、当面清点原则。（四）日清日结、日终（中）碰库原则。????（五）大额收付、换人复核原则。（六）定期查库原则。??

三、金收款收款程序p4

三、金付款现金付款程序p5

四、金整一、现金整点必须做到“五好钱捆”，即：点准、墩齐、挑净、捆扎紧、盖章清。pp二、现金细数未点清前不得将捆、把的原封签、腰条丢掉，不得与其他款项调换或混淆。6

票之旅

五、金一、现金兑换的内容。1、主辅币兑换pppp2、残损人民币兑换二、现金兑换的要求：先收款后兑付8

六、的理一、残缺污损人民币兑换办法p9

六、的理1、特殊残缺民?（1）特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾、虫蛀、鼠咬、霉烂等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币。?（2）特殊残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，不作为票面剩余面积计算。?

六、的理1．特殊残缺、污损人民币兑换流程。??柜员受理不符合标准确定兑换标准开具鉴定书、退还客户符合标准分券别按全额、半额专用袋密封填制三联《兑换单》将兑换金额及客户联返还客户，并告知其权利

七、假管理一、凡发现伪造、变造人民币，必须由两名以上柜员同时认定后当面予以收缴。二、对一次性发现假人民币20张（枚）以上、假外币10张以上的，属于利用新的造假手段制造假币的，有制造贩卖假币线索的，除立即报告当地公安机关外，假人民币应立即报送人民银行。pp三、金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。p12

七、假管理四、办理假币收缴业务的人员，应当取得人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。pp五、收缴假币的时向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。13

八、假一、第五套人民币主要特点p1、突出“三大”，即大人像、大水印、大面额数字，既便于群众识别，又增强防伪功能；2、整个票面呈开放式结构，增加了防伪设计空间；14

八、假3、背面主景设计采取组合风景方式、焦点透视和散点透视相结合的技艺，体现了中国文化特色。图纹花边设计既保持了货币的传统风格和特点，又具有防伪功能；4、票面简洁、线纹清晰、色彩亮丽；5、增加了机读技术，便于现代化机具清分处理。15

八、假二、第五套人民币主要防伪特征pp1、固定水印：位于各票面左侧空白处，迎光透视，可以看到立体感很强的水印。2、雕刻凹版印刷：各券别正面主景毛泽东头像、中国人民银行行名、面额数字、盲文面额标记和背面主景图案(20元币除外)等均采用雕刻凹版印刷，用手指触摸有明显凹凸感。p16

八、假3、光变油墨面额数字：100、50元票面左下角分别印有100、50字样，该字样与票面垂直角度分别为绿色和金色，倾斜一定角度则变为蓝色和绿色。p4、其它防伪标志红、蓝彩色纤维、安全线、隐形面额数字、胶印缩微文字、阴阳互补对印图案、冠字号码等。p17

九、款理一、发生错款应立即采取措施组织查找，发生长款，应暂列待处理财产溢余，不准溢库；发生短款，应暂列待处理财产损失，不准空库。不得私吞长款或以长补短。p二、现金差错按性质分为：p*技术性差错：坚持制度的前提下，系统原因或机具故障造成的差错*责任事故差错：不负责任、有章不循、违反劳动纪律*人为故意差错：贪污、盗窃、挪用等违法行为18

九、款理三、错款报告制度：p*柜员单日单笔发生200元以上（不含200元）出纳错款，应向营业室主任报告;*发生200元以上1000元（不含）以下现金差错，应向主管行长报告；*发生1000元以上5000元（不含）以下现金差错，应向支行行长报告。*发生人民币5000元以上10000元（不含）以下现金差错的，应向上级分行现金管理部门书面报告；总行直管的支行，直接向总行运营管理部书面报告。19

九、款理*分行单日单笔或累计发生人民币10000元以上现金差错的，应向总行运营管理部门书面报告。四、列报损益：待处理的错款查明原p因需列报损失或收益时，错款行以文字形式上报总行，经批准后方能处理，短款的核销情况应在年度决算中逐笔说明。

十、上收、付