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2024国开电大《个人理财》机考题库
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富?
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险?
C.愿意承担一些高风险投资?
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强?
2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值?
3.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活?
4.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金?
5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师?
B.CFP最先产生于英国?
C.1990年CFP国际理事会成立?
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人?
6.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业?
B.要投资资源垄断型行业?
C.要有足够的耐心?
D.要投资易了解、前景看好的企业?
7.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资?
8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬?
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放?
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化?
D.试行年薪制?
9.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假?
10.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品?
11.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具?
12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款?
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升?
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产?
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款?
13.当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避(),以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇?
14.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR?
15.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。
A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高?
B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加?
C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大?
D.期限越长,利率越高,终值就越大?
16.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险?
17.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益?
18.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,其收益率较高?
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定性?
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易?
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所以是最具流通性的市场?
19.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征?
20.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%?
二、多选题(15题)
21.信托的基本职能包括:()
A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能?
22.保险理财的原则是:()
A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行?
23.红利分配有两种方式:()
A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费?
24.由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为:()
A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型?
25.家庭的生命周期是指()的整个过程。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期?
26.个人外汇买卖的风险主要有()
A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险?
27.税收筹划的原则是()
A.合法性B.综合性C.节税效益最
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