国际汇兑实务 课件 项目1+任务1+外汇及汇率标价方法.pptx

国际金融;;课程热身;课程热身;外汇的概念及种类;一、外汇的概念及种类

（一）外汇的概念（ForeignExchange）

把一国货币兑换成另一国货币，以清偿国际间债权债务的金融活动。它强调的是清算国际债权债务过程中的货币兑换过程，这个意义上的外汇概念等同于国际结算。;一、外汇的概念及种类

（一）外汇的概念（ForeignExchange）

广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

狭义外汇即通常所说的外汇，是指以外币所表示的用于国际结算的支付手段。

;一、外汇的概念及种类

外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括：

①外国货币，包括钞票、铸币；

②外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；

③外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；

④特别提款权、欧洲货币单位；

⑤其他外汇资产。

;一、外汇的概念及种类

外汇具备三个显著的特征

①外币性：是指外汇首先是货币且必须

以外国货币来表示。这是外汇的基本特点。

②可兑换性：是指一种外币要成为外汇

必须能够自由兑换成其他形式的资产或支付手段。

③普遍性：是指一种外币要成为外汇，

必须被各国普遍接受与运用。

;（二）?外汇的种类

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（二）?外汇的种类

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（二）?外汇的种类

;（二）?外汇的种类;（二）?外汇的种类;二、汇率及其标价方法

（一）汇率的概念

汇率是一国货币同另一国货币兑换的比率。如果把外国货币作为商品的话，那么汇率就是买卖外汇的价格，是以一种货币表示另一种货币的价格，因此也称为汇价。

确定两种不同货币之间的比价，先要确定用哪个国家的货币作为基准。由于确定的基准不同，于是便产生了几种不同的外汇汇率标价方法。

;;;;三、汇率的种类

基本汇率(BasicRate)一国货币对国际上某一关键货币（许多国家以美元作为关键货币）所确定的比价即基准汇率。它是作为确定与其他各种外币汇率的基础。

套算汇率(CrossRate)通过两种不同货币与关键货币的汇率间接地计算出两种不同货币之???的汇率即套算汇率也叫交叉汇率。;

三、汇率的种类

买入汇率或买价是外汇银行从客户手中买进外汇时所采用的汇率。买入价分为现汇买入价和现钞买入价。

卖出汇率或卖价是外汇银行卖给客户外汇时所采用的汇率。买入汇率与卖出汇率相差的幅度一般在1‰~5‰，各国不尽相同。

中间汇率是买入价和卖出价的算术平均数，即中间价=(买入价+卖出价)／2。报刊、电台、电视通常报告的是中间价，它常被用作汇率分析的指标。;

三、汇率的种类

电汇汇率(T／TRate)。电汇汇率是银行以电讯方式买卖外汇时所采用的汇率。特点：收付迅速安全，交易费用相对较高。

信汇汇率(M／TRate)。信汇汇率是指以信函方式通知收付款时采用的汇率。信汇业务具有收付时间慢、安全性低、交易费用低的特点。

票汇汇率(D／DRate)。票汇汇率是指兑换各种外汇汇票、支票和其他各种票据时所采用的汇率。;

三、汇率的种类

即期汇率(SpotRate)。即期汇率指买卖双方成交后，于当时或两个工作日之内进行外汇交割时所采用的汇率；

远期汇率(ForwardRate)。远期汇率是指买卖双方成交后，在约定的日期办理交割时采用的汇率。;

三、汇率的种类

单一汇率(SingleRate)。单一汇率指一国货币对某种货币仅有一种汇率，各种收支都按这种汇率结算。

多种汇率(MultipleRate)。多种汇率指一国货币对某一外国货币的比价因用途及交易种类的不同而规定有两种或两种以上的汇率，也叫复汇率。

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三、汇率的种类

固定汇率(FixedRate)。固定汇率是指一国货币同另一国货币的汇率保持基本固定，汇率的波动限制在一定幅度以内。固定汇率是在金本位制和布雷顿森林货币制度下各国货币汇率安排的主要形式。

浮动汇率(FloatingRate)。浮动汇率指一个国家不规定本国货币的固定比价，也没有任何汇率波动幅度的上下限，而是听任汇率随外汇市场的供求关系自由波动，浮动汇率是自20世纪70年代初布雷顿森林货币制度崩溃以来各国汇率安排的主要形式。;

三、汇率的种类

开盘汇率（Opening?Rate）。开盘汇率又称开盘价，是外汇银行在一个营业日刚开始营业，进行买卖外汇时使用的汇率。

收盘汇率（Closing?Rate）。收盘汇率又称收盘价，是外汇银行在一个营业日，营业终了时使用的汇率。;

课堂练习;

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