基金法律法规题库(共四卷)含答案解析.docxVIP

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基金法律法规题库(一)

（总分100分，考试时长90分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。

A、投资者保护

B、投资者服务

C、基金公司宣传

D、基金公司风险提示

2、诚实守信对基金从业人员的要求不包括()。

A、不得欺诈客户

B、不得披露信息

C、不得内幕交易

D、不得进行不正当竞争

3、()是指在目标客户中寻找有需求、有购买能力、未来有望成为现实客户的将来购买者。

A、客户定位

B、客户寻找

C、市场划分

D、市场定位

4、以下属于基金运作披露的信息是（）。

A、招募说明书

B、基金合同

C、基金净值公告

D、基金份额发售公告

5、以下说法正确的是()。

A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D、封闭式基金和开放式基金期限不同

6、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费标准收取赎回费，不收取销售服务费，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

A、1．5％；0．75％

B、1．5％；0．5％

C、1％；0．75％

D、1％；0．5％

7、下列关于道德与法律的联系的说法，正确的是()。

A、绝大多数的道德都是以法律规范作为价值基础的，在评价标准上与法律规范是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性

B、道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德，另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。后者通常也是法律所调整的内容，而对于前者，法律一般不予调整

C、规章、制度、纪律属于法律的范畴

D、法律在约束力上对道德具有补充作用。相比法律，道德的约束是“软”约束，因此，重要的道德转化为法律，就可以依靠国家强制力来保证实施

8、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2019年2月20日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。

A、2019年2月22日

B、2019年2月24日

C、2019年2月23日

D、2019年2月21日

9、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。

A、赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明

B、场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率

C、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费

D、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

10、基金从业人员的下列执业行为中，符合“客户至上”要求的是（）。

A、从事与投资人利益相冲突的业务

B、应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

C、在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

D、侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

11、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。

A、利率风险

B、财产风险

C、经营风险

D、投资交易过程中的合规风险

12、基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。

A、2%

B、1.5%

C、1%

D、0.5%

13、放大安全垫的倍数，基金的风险和收益的变化情况为（）。

A、风险降低，收益降低

B、风险降低，收益增加

C、风险增加，收益增加

D、风险增加，收益降低

14、基金托管人的职责不包括（）。

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产净值

15、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A、美国财政部

B、英国财政部

C、美国银行

D、中央银行

16、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。

A、有利于提高证券市场的效率

B、能有效保障投资者的收益

C、有利于防止利益冲突与利益输送

D、能有效防止信息滥用

17、关于基金申购的计算，下列错误的是（）。

A、申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

B、净申购金额=申购金额-申购费用

C、一般