2024年全国证券投资顾问之证券投资顾问业务考试重点黑金模拟题（附答案)608.docxVIP

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全国证券投资顾问考试重点试题精编

注意事项:

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。

2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。

一、选择题

1、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.先有轨道线才有趋势线

Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线

Ⅲ.趋势线比轨道线重要

Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

2、下列不属于客户财务信息的是（）。

A.财务状况末来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

3、下列属于压力测试主要环节的有（）。

Ⅰ.利率总水平的突发性变动

Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ.参数失效或参数设定不正确

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

4、宏观经济分析的主要目的是（）。

Ⅰ．判断证券市场的总体变动趋势

Ⅱ．掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向

Ⅲ．了解股票价、量变化的形成机理

Ⅳ．把握整个证券市场的投资价值

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B.融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C.融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D.融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

6、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A.资产负债率

B.资产负债比率

C.长期负债率

D.股东权益比率

7、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

8、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

9、行为金融理论认为（）。

Ⅰ市场是有效的，市场异常现象并不普遍

Ⅱ证券价格由有信息的投资者决定

Ⅲ投资者具有过快地卖出亏损的股票而保留有浮盈的股票的倾向

Ⅳ专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

10、应用最广泛的信用评分模型有（）。

Ⅰ.线性辨别模型

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.线性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

A.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

11、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

12、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A.处置效应

B.羊群效应

C.孤立效应

D.狂顶效应

13、技术分析的要素包括（）。

Ⅰ．价格Ⅱ．成交量Ⅲ．时间Ⅳ．空间

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

14、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A.房赁月供

B.养老金

C.每月家庭日用品费用支出

D.定期定额