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2024年理财规划师之三级理财规划师押题练习试题B卷含答案

单选题（共200题）

1、我国的企业年金为()，即企业年金计划不向职工承诺未来年金的数额或替代率，职工退休后年金的多少完全取决于职工和个人的缴费金额及投资收益。

A.确定收益型

B.确定缴费型

C.确定金额型

D.确定利率型

【答案】B

2、保险合同中止超过两年的，保险人可以解除保险合同，但是投保人已经交足两年以上保险费的，保险人有义务按照合同的约定退还()；投保人没有交足两年保险费的，保险人应当在扣除手续费后，将保险费退还给投保人。

A.保险单的现金价值

B.保险费

C.保险金额的一半

D.保险金额

【答案】A

3、下列关于个人汽车消费贷款对象和条件的说法中，错误的是()。

A.必须具有有效身份证明且具有完全民事行为能力

B.能够部分偿还贷款本息的个人合法资产

C.在贷款行开立个人账户，能够支付规定的首期付款

D.能提供贷款行认可的有效担保

【答案】B

4、在现实生活中，理财规划师所面对的客户主要是()，他们需要为自己制定风险管理与保险规划。

A.小型商业保险购买者

B.大型商业保险购买者

C.大型社会保险购买者

D.集体保险购买者为主

【答案】A

5、保险合同成立后，保险人向投保人签发的正式书面凭证叫()。

A.暂保单

B.保险凭证

C.投保单

D.保险单

【答案】D

6、银行以信贷资金向购房者发放的贷款指的是()。

A.个人住房商业性贷款

B.个人住房公积金贷款

C.个人住房抵押贷款

D.个人住房组合贷款

【答案】A

7、张女士申请了公积金贷款购买一套住房，她能够申请的最长期限为()年。

A.15

B.20

C.25

D.30

【答案】D

8、个人理财目标的首要目的是()。

A.个人价值最大化

B.个人财务状况稳健合理

C.个人收入最大化

D.个人财务危机减少到零

【答案】B

9、共同基金的费用包括多种费用，因此投资基金时通常也要仔细阅读相关费用。下列四项中()的赎回费用最少。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合性基金

【答案】C

10、一般来说，申购货币市场基金的最低资金量为()元。

A.500

B.1000

C.5000

D.10000

【答案】B

11、下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是()。

A.公证遗嘱

B.转述遗嘱

C.自书遗嘱

D.口头遗嘱

【答案】B

12、我国《保险法》关于受益人的规定，下列说法错误的是()。

A.受益人可以是一个人或者多个人

B.未确定受益人，保险金由被保险人的法定继承人继承

C.投保人变更受益人不须经被保险人同意

D.投保人或者被保险人变更受益人须书面通知保险人

【答案】C

13、我国《婚姻法》第十九条规定：夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以夫或妻一方所有的财产清偿。请问：该规定适用()夫妻财产制类型。

A.联合财产制

B.分别财产制

C.一般共同制

D.婚后所得共同制

【答案】B

14、下列各说法中，属于债券票面基本要素的是()。

A.债券的发行日期

B.债券的到期日期

C.债券的承销机构名称

D.债券持有人的名称

【答案】B

15、属于同步指标的是()。

A.工业生产指数

B.物价指数

C.股票价格指数

D.货币供给量

【答案】A

16、李某为其子投了以死亡为给付保险金条件的人身保险，期限5年，保费已一次缴清。两年后其子因抢劫罪被判处死刑并已执行。李某要求保险公司履行赔付义务。对此，保险公司应()。

A.依照合同规定给付保险金

B.根据李某已付保费，按照保单的现金价值予以退还

C.可以不承担给付保险金的义务，也不返还保险费

D.可以解除合同，但应全额返还保险费

【答案】B

17、基金单位的流通采取在交易所上市的办法，投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商，在二级市场上进行竟价交易，且基金发起人在设立基金时，限定了基金发行的总额和存续期的基金是()。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.LOF基金

D.ETF基金

【答案】A

18、我国教育贷款政策的形式不包括()。

A.学校学生贷款

B.国家助学贷款

C.民间机构资助

D.一般性商业助学贷款

【答案】C

19、某个ETF产品以上证50指数为标的，ETF净值估计为上证指数的1‰，其最小申购、赎回单位为()万份。

A.10

B.50

C.100

D.500

【答案】C

20、短期教育规划工具不包括()

A.学校贷款

B.政府贷款

C.资助性机构贷款

D.抵押贷款

【答案】D

21、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过()