电大《个人理财 复制 1》第二次形成性考核.pdf

试卷总分:100得分:100

1.保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合

适（），并确定期限和金额。

A.保险代理人

B.保险产品

C.受益人

D.保险公司

【答案】:B

2.开放式基金的交易价格主要取决于

A.供求关系

B.基金总资产

C.基金负债

D.基金净资产

【答案】:D

3.（）的投资份额是可以不固定的。

A.公司型基金

B.封闭式基金

C.开放式基金

D.契约式基金

【答案】:C

4.在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。

A.货币基金

B.认股权证基金

C.债券基金

D.股票基金

【答案】:A

5.证券投资基金是一种（）的证券投资方式。

A.直接

B.以上均不正确

C.视具体的情况而定

D.间接

【答案】:D

6.单利和复利的区别在于

A.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

B.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

【答案】:D

7.在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于

A.预付年金现值系数

B.以上都不正确

C.永续年金现值系数

D.递延年金现值系数

【答案】:A

8.房地产的投资方式不包括

A.房地产信托

B.房地产租赁

C.申请房地产抵押贷款

D.房地产购买

【答案】:C

9.房地产投资的风险不包括

A.意外风险

B.利率风险

C.信用风险

D.交易风险

【答案】:C

10.股票类理财产品的收益主要来源于

A.红利收益和价差收益

B.利息收益和价差收益

C.利息收益和资本损益

D.股利和资本损益

【答案】:D

11.根据我国保险法，保险的基本原则有

A.补偿原则

B.可保利益原则

C.近因原则

D.最大诚信原则

【答案】:ABCD

12.保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是

A.以实际损失为限

B.以保单的现金价值为限

C.以被保险人对保险标的可保利益为限

D.以保险金额为限

【答案】:ACD

13.投资连结险的特点中不包括

A.有一个最低的现金价值

B.保费结构和资金流向公开透明

C.投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理

D.具有保障和投资理财的双重功能

【答案】:ABC

14.债券投资的风险有

A.通货膨胀风险

B.再投资风险

C.债券赎回风险

D.利率风险

【答案】:ABCD

15.相对股票投资而言，债券投资的优点有

A.市场流动性好

B.投资风险小

C.投资收益高

D.本金安全性高

【答案】:ABD

16.基金的当事人包括

A.基金投资人

B.证券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】:ACD

17.证券投资基金按组织形式可分为

A.公司型投资基金

B.开放型投资基金

C.契约型投资基金

D.封闭型投资基金

【答案】:AC

18.证券投资基金与股票债券的区别表现在

A.投资工具性质不同

B.经济关系不同

C.投资者地位不同

D.收益与风险不同

【答案】:ABCD

19.开放式基金与封闭式基金的区别

A.基金单位的买卖方式不同

B.基金的价格决定因素不同

C.基金规模的可变性不同

【答案】:ABC

20.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。

A.高收益性

B.低风险

C.资金融通期限短

D.高流动性

【答案】:BCD

21.商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

【答案】:正确

22.保险具有免于债务追偿功能。

【答案】:正确

23.分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。

【答案】:错误

24.只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。

【答案】:正确

25.从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。

【答案】:正确

26.个人理财的理论基础来自于现代投资学。

【答案】:正确

27.只要经济增长，证券市场就一定火爆。

【答案】:错误

28.总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。

【答案】:错误

29.基金定投是一种适合中长期的投资方式，要想取得效果，必须遵守投资纪