2024年全国证券投资顾问之证券投资顾问业务考试黑金考题（详细参考解析）.docx

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全国证券投资顾问考试重点试题精编

注意事项:

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。

2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。

一、选择题

1、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

2、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。

Ⅰ.资金的筹集

Ⅱ.进行基本分析和技术分析

Ⅲ.评价投资组合的业绩

Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。

Ⅰ．核实公司公开信息中披露的信息，如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致

Ⅱ．对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询

Ⅲ．通过与公司管理层的对话与交谈，深入了解公司管理层对公司未来战略的设想(包括新的融资计划等)，并对其基本素质有一个基本的判断

Ⅳ．通过对车间或工地的实地考察，对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A.已获利息倍数

B.流动比率

C.速动比率

D.应收账款周转率

5、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）

Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好

Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求

Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

6、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A.食、住

B.本息还贷支出预算

C.普通娱乐休闲

D.医疗

7、下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D.GDP增长，证券市场将同步上升

8、下列哪些指标应用是正确的（）。

I.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80，即处于超买状态。行情即将见底。卖出

IH.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

IV.当短欺RSI长期RSI时，属于多头市场

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

9、预期效用函数的公理化假设包括（）。

Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

Ⅰ.间接税

Ⅱ.价内税

Ⅲ.直接税

Ⅳ.价外税

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

11、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。

I细目差异的重要性大于总额差异

Ⅱ要订出追踪预算额和实际发生额之间的差异的金额门槛或比率门槛

Ⅲ年预算一般以整年的达标率为比较的，月预算购以当月的差异作为控制要项

Ⅳ刚开始预算差异很大时，应每月选择一个重点项目集中改善