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银行综合业务应急处置预案（修订）

1总则

1.1为加强对外服务，维护我行信誉，保障银行和客户的合法权益，确保我

行柜面业务在综合业务系统出现突发事件时的持续性开展，特制定本预案。

1.2本预案根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业

监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业突发事件应急预

案》、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》等法律法规，并

结合我行综合业务实际情况制定。

1.3综合业务应急处置（以下简称“应急处置”）是指在我行经营单位发生无

法准确预测、影响经营单位正常营业秩序的突发事件后，并由此影响我行综合业

务正常开展的情况下，而采用的一种手工业务处理方式，它是建立在技术应急措

施基础上的一种补救措施。

1.4应急处置必须遵循“充分准备、稳妥启动、服务重点、完整准确、加强

监督”的原则。

充分准备是指，各营业网点及有关管理部门要将应急工作常抓不懈，在组织

管理与应急物资准备等各方面必须做到可随时满足应急处理过程中的各项需要，

确保有备无患。

稳妥启动是指，当综合业务系统出现故障而又无法及时恢复运行时，营业网

点需根据系统故障的严重情况并结合客户需求，尽量慎重启用实时登记处理方式；

应急处置的指挥机构在决定启动全面应急处理方式时更应审慎权衡。

服务重点是指，应急处置的主要服务对象是信誉良好、支付能力强的客户，

以及有紧急或特殊支付要求的客户；在特殊情况下可兼顾一般客户。

完整准确是指，各营业网点在应急处置时必须遵循有关规定，保证账务不错、

不乱、不漏；系统恢复并记账时，更要做到业务数据准确、完整。

加强监督是指，各营业网点在应急处置后必须及时核对当日各项业务，确保

账平表对；所有应急处置业务必须纳入事后监督，对大额支付业务要进行重点监

督。

2应急组织机构与职责

2.1按照“反应灵敏、运转高效”的原则，**银行建立综合业务应急团队，在

发生综合业务突发事件时，负责及时实施专项应急处置工作。应急团队包括应急

领导小组、应急执行小组、应急保障小组，应急领导小组下设应急处置办公室。

2.2总行应急领导小组由行长担任组长，由分管行长担任副组长，成员由风

险控制管理部、科技部、运行保障部、运营管理部、计划财务部、授信业务管理

部、零售银行业务管理部、国际业务管理部、金融市场部、票据业务管理部、投

资银行业务管理部、审计部、合规管理部、办公室、人力资源管理部、客户服务

中心、法律事务部、行政事务管理部和保卫部等部门负责人组成，其职责是：

2.2.1负责综合业务突发事件的应急决策与指挥、组织协调和过程控制（包

括但不限于综合业务应急处置预案启动或停止的决策、全面应急处理方式指令启

动或停止的决策）；

2.2.2负责指挥协调应急执行小组、应急保障小组和应急处置办公室做好应

急工作；

2.2.3负责审批对外统一解释和宣传口径；

2.2.4负责宣布重大应急响应状态的降级或解除；

2.2.5负责向董事会报告应急处置进展情况和总结报告；

2.2.6负责其他有关应急的组织、协调和管理等工作。

2.3总行应急执行小组由风险控制管理部、科技部、运行保障部、运营管理

部、授信业务管理部、零售银行业务管理部、国际业务管理部、金融市场部、票

据业务管理部和投资银行业务管理部等部门派员组成，对应急领导小组负责，其

职责是：

2.3.1负责按照总行应急领导小组决策开展综合业务应急工作；

2.3.2负责对突发事件业务影响情况进行分析和评估；

2.3.3负责向应急领导小组报告应急处置进展情况和事态发展情况，确保综

合业务的持续性和准确性；

2.3.4负责收集分析突发事件应急处置过程中的数据信息和日志；

2.3.5负责及时与监管部门沟通。

2.4总行应急保障小组由人力资源管理部、计划财务部、法律事务部、审计

部、合规管理部、客户服务中心、行政事务管理部和保卫部等部门派员组成，对

应急领导小组负责，其职责是：

2.4.1按照总行应急领导小组决策开展综合业务应急工作，为综合业务的持

续性和准确性开展提供应急保障；

2.4.2负责提供应急所需人力和物力等资源保障；

2.4.3负责做好对受