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防诈骗教育的心得体会（精选6篇）

防诈骗教育的心得体会1

六月初，我们支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，

但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份

子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。

这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理

业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住

客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才

可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅

来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动

机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏

显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。

为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号

窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台

拨打了__支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况。与

此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的

准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外

徘徊。

由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，

要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的

柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常

一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇

走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便

为警察做好追捕工作。

这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的

情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部

门报案，避免更糟糕的情况发生。

防诈骗教育的心得体会2

通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时

面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信

诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近

几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，

提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知

客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程

操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核

实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、

汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码

的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和

温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

防诈骗教育的心得体会3

近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗严重危害

社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让我们小孩子也提高一些警惕性，

所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘。

这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手

段。

1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执

行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以

提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电

话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不

受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过

电话或就近转账，不然损失更大。

3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购

车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获

取税款。

4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇

钱到指定帐户。

诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、

低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼诈骗、重金求子等等。

看