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银行现金盘点制度

一、总则

为确保我行现金资产的安全完整，规范现金盘点流程，提高现金管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际，特制定本制度。

二、现金盘点范围

1.现金：指我行各营业网点、自助设备、金库及临时保管现金的部位所保管的纸币和硬币；

2.现金等价物：指我行持有的可随时兑换为现金的金融产品，如银行承兑汇票、支票等。

三、现金盘点周期

1.日盘点：各营业网点每日营业结束后，应对现金进行盘点；

2.周盘点：各营业网点每周五营业结束后，应对现金进行盘点；

3.月盘点：全行范围内进行一次全面现金盘点，时间为每月最后一个工作日；

4.季度盘点：每季度末，对金库及自助设备进行现金盘点；

5.年度盘点：每年12月31日，对全行现金进行年度盘点。

四、现金盘点流程

1.准备工作：盘点前，各相关部门应确保现金账务准确无误，盘点工具及资料齐全；

2.盘点实施：盘点人员按照规定流程和操作规范进行现金盘点；

3.盘点记录：盘点结果应详细记录，并由盘点人员签字确认；

4.异常处理：如发现现金盘点结果与账务不符，应立即上报，查明原因，及时处理；

5.盘点报告：盘点结束后，各相关部门应编制盘点报告，报上级管理部门。

五、现金盘点人员职责

1.营业网点负责人：负责组织、监督本网点的现金盘点工作；

2.营业网点柜员：负责本柜台现金的日常盘点工作；

3.金库管理员：负责金库现金的保管和盘点工作；

4.监盘人员：负责对现金盘点过程进行监督，确保盘点结果的准确性；

5.上级管理部门：负责对全行现金盘点工作进行指导、检查和考核。

六、现金盘点要求

1.严格执行盘点计划，确保盘点工作按时完成；

2.盘点过程中，现金应保持原封不动，确保现金安全；

3.盘点人员应遵守工作纪律，保守秘密，不得泄露盘点信息；

4.对盘点过程中发现的异常情况，应立即报告，并及时处理；

5.盘点报告应真实、准确、完整，不得弄虚作假。

七、监督检查

1.各级管理部门应加强对现金盘点工作的监督检查，确保制度落实；

2.对现金盘点工作中发现的违规行为，应严肃处理，追究相关人员责任；

3.定期对现金盘点工作进行总结，不断完善盘点制度。

八、附则

1.本制度解释权归我行财务管理部门；

2.本制度自发布之日起实施；

3.如有与本制度不符的规定，以本制度为准。

九、现金盘点人员的培训与选拔

1.现金盘点人员应具备良好的职业道德和业务素质，无不良记录；

2.各级管理部门应定期对现金盘点人员进行业务知识和操作技能的培训，提升其专业能力；

3.现金盘点人员的选拔应公开、公平、公正，确保选拔出的人员具备相应的工作能力；

4.对现金盘点人员的培训、选拔和考核记录应归档保存，以备查阅。

十、现金盘点的技术支持

1.我行应采用先进的现金盘点设备和技术，提高盘点效率和准确性；

2.定期对现金盘点设备进行检查、维护，确保设备正常运行；

3.建立现金盘点信息系统，实现盘点数据的实时传输、汇总和分析；

4.加强信息安全防护，确保现金盘点数据的安全。

十一、现金盘点的质量控制

1.各级管理部门应建立健全现金盘点质量控制机制，对盘点过程进行全程监控；

2.对现金盘点结果进行抽查，确保盘点数据的准确性；

3.定期对现金盘点工作质量进行评估，发现问题及时整改；

4.对现金盘点质量较高的部门和个人给予表彰和奖励，激励全行提高现金盘点水平。

十二、现金盘点的应急预案

1.制定现金盘点应急预案，明确应急情况下的处理流程和责任人；

2.定期组织应急演练，提高应对突发情况的能力；

3.在现金盘点过程中，如遇紧急情况，应立即启动应急预案，确保现金安全；

4.对应急预案的执行情况进行总结，不断完善应急预案。

十三、现金盘点的沟通协调

1.各级管理部门应加强与相关部门的沟通协调，确保现金盘点工作的顺利进行；

2.对现金盘点中发现的跨部门问题，应及时协调解决，避免影响盘点工作；

3.建立现金盘点工作群组，便于信息共享和问题沟通；

4.定期召开现金盘点工作协调会，总结经验教训，提高工作协同效率。

十四、现金盘点的外部审计

1.我行应定期邀请外部审计机构对现金盘点工作进行审计，确保盘点结果的客观性和公正性；

2.外部审计结果应作为评价我行现金盘点工作的重要依据；

3.对外部审计发现的问题，应认真整改，并及时反馈整改情况；

4.建立与外部审计机构的沟通机制，提高现金盘点工作的透明度。

十五、现金盘点工作的持续改进

1.各级管理部门应不断总结现金盘点工作的经验和教训，持续改进工作方法；

2.对现金盘点制度进行定期评估，根据实际情况调整和完善；

3.鼓励员工提出改进现金盘点工作的建议