银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》一周一练（附答案及解析）.pdfVIP

九月上旬银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》一

周一练（附答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（）。

A、客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息

B、根据客户需要推荐合适的产品

C、分别从利弊两个方面介绍产品

【参考答案】：A

【解析】：银行业从业人员向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业

人员应根据监管规定的要求，对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风

险及市场风险等进行充分的提示。对客户提出的问题应当本着诚实信用的原

则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，不得向客户

作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

2、李某是银行的一名职员。一次偶然机会他发现该银行以低于规定利率

向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，他认为（）。

A、该情况属于银行正常经营行为．不用大惊小怪

B、自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供

贷款

C、应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

【参考答案】：C

【解析】：银行业从业人员对同事在X-作中违反法律、内部规章制度的

行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监督部

门、司法机关报告。

3、（）是指战争、重大灾难或危机等异常情况导致的、银行一般无法预

见的损失。

A、预期损失

B、非预期损失

C、极端损失

【参考答案】：C

【解析】：实践中，通常将金融风险造成的损失分为预期损失、非预期

损失和极端损失。其中，极端损失是指战争、重大灾难或危机等异常情况导

致的、银行一般无法预见的损失。

4、定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典

型的代表是（）。

A、整存整取

B、整存零取

C、存本取息

【参考答案】：A

【解析】：根据不同的存取方式，定期存款分为以下四种：整存整取、

零存整取、整存零取、存本取息。其中。整存整取最为常见，是定期存款的

典型代表。

5、非金融企业短期融资券期限最长不超过（）。

A、91天

B、365天

C、4个月

【参考答案】：B

【解析】：非金融企业短期融资券的期限最长不超过365天，证券公司

短期融资券的期限最长不超过91天。

6、“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当（）。

A、勤勉谨慎

B、切实履行岗位职责

C、以上均正确

【参考答案】：C

【解析】：银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义

务．切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

7、票据的流通性是指（）。

A、必须根据法律规定的必要形式制作

B、除票据特别注明外，票据在到期前，可以通过背书方式转让而流通

C、票据一经做成，票据上的权利便随之而确立

【参考答案】：B

【解析】：A项是票据的要式性；B项是票据的文义性；D项表明票据是

设权证券。

8、商业银行经济资本是指（）。

A、商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险

计算的用以覆盖预期****

B、商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险

计算的用以覆盖预期该持有的资本

C、商业银行在既定的期间和置信区间内，根据银行实际承担的经营风险

计算的用以覆盖非预期损失所需的资本

【参考答案】：C

【解析】：商业银行经济资本的定义。

9、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的以及银行需要保有的

最低资本量称为（）。

A、实收资本

B、监管资本

C、经济资本

【参考答案】：C

【出处】2013年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、

银行需要保有的最低资本量。它用于衡量和防御银行实际承担损失超出预计

损失的那部分损失，是防止银行倒闭的最后防线。由于它直接与银行