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中国建设银行文件

建总发〔〕5号

相关印发《中国建设银行股份

职员合规手册（试行）》通知

各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室:

为规范职员职业行为，促进全行合规遵法经营，总行制订了《中国建设银行股份职员合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经12月27日第十次行长办公会议审议经过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真落实落实。

相关职员范围界定

本《合规手册》内容适适用于建行全体职员，劳务派遣人员参考适用。对虽不属于建行职员，但在建行担任非实施董事、独立非实施董事、外部监事等职务人员，也应遵照其中和本身职务行为相关具体要求和职业要求，如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、严禁内幕交易行为、关联交易管理等。建行隶属企业（子企业）职员，参考本《合规手册》内容实施其中相关要求，具体细则可由建行隶属企业（子企业）另外制订，报建行总行立案。

二、要充足认识职员行为合规对确保合规经营基础性作用

本《合规手册》是参考国际优异银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，相关监管部门指导、规范和工作要求，和内部加强管理控制等需要而制订。各单位要充足认识落实实施《合规手册》在保障建行合规经营中基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理措施》、《职员职业操守》、《职员行为规范》等文件落实实施，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个职员对《合规手册》中各项严禁性、约束性、限制性要求看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指导性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵照，养成良好职业习惯，经过职员行为合规确保建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。

三、广泛开展《合规手册》教育和实践活动

各单位要做好《合规手册》宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提醒、知识竞赛、咨询答疑等多个方法，将《合规手册》知晓面覆盖到全体职员。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指导，只是为职员职业行为提出了标准性指导和要求，所以，全体职员还应在实施《合规手册》基础上，全方面熟悉、掌握并遵照和本职员作岗位相关业务、管理规章制度具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展良好气氛。

四、不停强化和扎实合规文化建设基础

印发《合规手册》是完善建行合规风险管理，搞好合规文化建设一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育基础上，立足于建设主动合规、长久有效合规机制，不搞一阵风活动，不搞花架子形式。要经过实践《合规手册》，不停强化和扎实建行合规文化建设基础，丰富建行“诚信、正直、遵法、合规”合规理念，推进建行早日实现成为国际一流银行目标。

总行将依据内外部情况和环境改变，适时充实和完善《合规手册》内容。各单位落实实施《合规手册》情况和问题，能够向总行汇报和反应。如有意见和提议，请向总行合规部反馈。

二○○八年一月十日

（本文发至全行）

中国建设银行股份

职员合规手册

（试行）

目录

一、总则

二、职员行为合规标准性要求

三、维护职业操守

四、和用户关系

五、避免不妥销售行为

六、反洗钱

七、避免利益冲突

八、严禁内幕交易行为

九、关联交易管理

十、举报违规

十一、和监管机构和外部审计关系

十二、附则

一、总则

（一）为规范中国建设银行股份(股票代码A股601939，H股0939，以下简称“建行”)职员职业行为，促进职员遵法合规经营，依据国家、监管部门及总行相关法律、规章等要求，制订《中国建设银行股份职员合规手册》（以下简称《合规手册》）。《合规手册》适适用于建行全体职员，劳务派遣人员参考适用。

（二）本《合规手册》依循法律法规包含但不限于以下内容，即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《商业银行合规风险管理指导》、《中国建设银行合规政策》等。建行作为在境内外资本市场公开上市公众企业，要依法接收中国人民银行、财政部、审计署、中国银监会、证监会、保监会等政府和监管机构对建行各类业务经营活动监督管理和指导，同时要接收香港联合证券交易所、上海证券交易所等机构对建行及其境外分支机构监管，还要接收境外分支机构驻在国（地域）金融监管当局监管和媒体和社会公众监督等。所以，建行职员有责任和义务学习和知晓由上述监管机构制订相关法律和规章制度，并自觉遵照实施。

（三）本《合规手册》并不是针对每个具体业务领域全部提出详尽合规指导，而是为职员职业行为提供通常性指导和规范要求。每个职员全部有责任和义务熟悉和实施《合规手册》，掌握和遵照所从事业务岗位相关规章制度。

（四）为了成为国际一流银行，建行必需连续维护和加