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在财务公司开立账户和建立银企直联介绍

功能介绍：集团内成员单位在财务公司开立的活期存款账户，相当

于在商业银行开立的一般结算账户。通过该账户，成员单位可以

办理：在财务公司的活期、通知存款和定期存款账户之间的资金

划转；与已在财务公司开户的其它成员单位活期账户之间的资金

划转；对在境内金融机构开户的收款人办理电汇付款等各类业

务。当成员单位在财务公司开立账户后，可以将在银行和财务公

司开立的结算账户建立直联关系，从而可以实现两个账户之间的

资金实时划转。

开立账户办理流程：

1、《人民币单位结算账户开户协议及开户申请表》；

2、《经财务公司帐户付款审批权限表》及《签字清样表》；

3、《证书申领表》；

4、经年检合格的营业执照、税务登记证、组织机构代码证；

5、开户许可证；

6、贷款卡及密码（如没有则不需要提供）；

7、公司章程；

8、董事会成员名单和公司领导名单（董事长、总经理、副总经理、

总会计师）。

财务公司收到上述资料后，将及时为成员单位办理开户手

续，并回寄一份已经由财务公司签章的《开户协议及开户申请表》、

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网络密钥（即USBKey）以及《关于存贷款利率执行标准及业务收费

标准的通知》，财务公司系统管理员将会与成员单位联系，指导进行

网银系统相关设置，确保可正常登陆和使用网银系统。。

建立直联办理流程：

1、提供直联银行的直联材料

目前财务公司已经开通建行、农行、中信、中行和交行五家

银行的银企直联接口，成员单位需要根据确定的直联银行提供相

应直联材料：

（1）在中信银行开户，请将下述材料交开户中信银行：

①授权书（附件1）一式一份

②中信银行现金管理成员账户授权书（附件2）一式两份

③中信银行公司电子银行服务协议（附件3）一式两份

④中信银行公司金融电子银行服务申请表（附件4）一份两

联

⑤营业执照、组织机构代码证正副本、授权人与被授权人身份证

复印件加盖公章

＊如已在中信银行开通网上银行，则只需向银行提供材料①②⑤

完成上述中信银行开户及授权工作后，请将《中信银行现金管理

成员账户授权书》（附件2）传真给财务公司。

（2）在建行开户：填写《中国建设银行重要客户服务系统账户

授权书》（一式五份）和《中国建设银行重要客户服务系统转账业务

账户对照表》（一式五份）（附件5-6），按要求加盖印章并递交建

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行，由银行签章确认。建行签章确认后，将上述表格的正本各三份递

送至财务公司。

（3）在农行开户：填写《中国农业银行现金管理服务申请表》

（一式四份加盖公章及法人章）（附件7）交财务公司。

（4）在中行开户，请将下述材料交开户中国银行：

①营业执照、组织机构代码证正副本、法人、经办人和操作员的

身份证复印件加盖公章

②介绍信（一式两份）（附件8）

③网上银行服务申请变更表（一式两份）（附件9）

④单一客户版网银服务协议（一式两份）（附件10）

⑤网上银行业务授权书（一式两份）（附件11）

＊如已在中国银行开通网上银行，则只需向中国银行提供材料⑤，中

国银行加盖印章后，将材料⑤邮寄到财务公司。

（5）在交行开户，填写《交通银行蕴通账户服务协议参加函》（一

式四份）（附件12）。按照要求在第一页填写账号和户名并加盖预留

印鉴，在第四页处盖公章、法人签字；并递交开户银行，交行签章确

认后递送财务公司，最终由财务公司完成直联操作。

2、提供《留存额度申请表》

（1）留存额度是指各成员单位保留在建行、农行、中信、中行

和交行账户中的最大日终余额。财务公司将通过网银系统，于每个工

作日终了，把在五家银行账户内留存额度以上的部分上收到各单位在

财务公司的账户内。

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（2）留存额度主要用于满足成员企业日常经营支出的需要。对

于数额较大的资金支付，不论是在集团系统内相