商业银行外汇担保业务管理办法.pdfVIP

XXX银行外汇担保业务管理办法

1

目录

第一章总则1

第二章管理原则1

第三章业务分工1

第四章外汇担保业务的种类2

第五章融资管理3

第六章办理条件5

第七章业务办理程序6

第八章修改、履约与注销7

第九章风险控制9

第十章数据报送10

第十一章反洗钱管理10

第十二章附则11

附件12

4

第一章总则

第一条为规范XXX银行（以下简称本行）外汇担保业务的操作和

管理，促进外汇担保业务的健康发展，根据国家有关法律法规以及《XXX

银行国际贸易融资业务制度》《XXX银行授信业务审查审批工作管理办

法》等有关规定，参照国际惯例，制定本办法。

第二条本办法适用于本行各业务部门的外汇担保业务。

第三条本办法所称外汇担保，是指本行作为担保人，应被担保人

的申请，以保函的形式向受益人承诺，当被担保人未按其与受益人签

订的合同约定偿还债务或履行义务时，由本行代其履行偿付责任的法

律行为。

第二章管理原则

第四条办理外汇担保业务应当遵循“依法合规、交易真实、防范

风险”的原则。

第五条办理外汇担保业务的审批、备案、展期、履行责任和注销

时，须按照国家外汇管理部门的规定履行相关手续。

第三章业务分工

第六条外汇担保业务纳入授信业务管理范畴，外汇担保业务的授

信审批权限按照年度董事长授权书及行长授权书执行。

第七条申请人所在的授信单位为外汇担保业务的经办行，负责对

申请人的基本情况、财务状况、经营管理情况、信用状况和履约能力

进行贷前调查，并按规定落实授信条件。

第八条总行贸易金融部国际业务部负责年度融资性担保额度的

1

申请和分配管理，负责与外汇担保业务涉及的境内、外代理行的授信

及密押交换工作。

第九条总行贸易金融部国际业务部负责外汇担保业务的技术审

查，审查内容包括金融条款、外汇管理政策和国际惯例等，并出具XXX

银行外汇担保业务专业审查意见表（附件1），负责在国际结算系统内

开出保函。

第十条外汇担保业务的技术审查是外汇担保业务的独立审查单

元，不能替代外汇担保业务的信贷审查。

第十一条外汇担保业务处理时，审查审批环节应在信贷管理系统

中操作，开出担保文本环节须在国际结算系统中操作，严禁系统外操

作。

第四章外汇担保业务的种类

第十二条按基础交易合同性质划分，外汇担保分为融资性担保和

非融资性担保。

（一）融资性担保是指本行作为担保人向债权人书面作出的、具

有法律约束力、承诺按照担保合同约定履行相关付款义务并可能产生

资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为。

融资性担保按照担保当事各方的注册地不同，可分为内保外贷、

外保内贷和其他形式跨境担保。

内保外贷是指担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在

境外的跨境担保。

外保内贷是指担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在

4

境内的跨境担保。

其他形式跨境担保是指除前述内保外贷和外保内贷的其他跨境担

保情形。

（二）非融资类担保，是指除融资性外汇担保以外的其他形式的

对外担保，包括但不限于质量担保、项目完工责任担保、招投标担保、

预付款担保、延期付款担保、货物买卖合同下的履约责任担保以及国

家外汇管理局认定的其他对外担保形式。

第五章融资管理

第十三条国家外汇管理局对内保外贷和外保内贷实行登记管理。

担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门

规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。

境内非金融机构从境内金融机构借用贷款或获得授信额度，在满